立法體系論文模板(10篇)

導(dǎo)言：作為寫作愛好者，不可錯(cuò)過為您精心挑選的10篇立法體系論文，它們將為您的寫作提供全新的視角，我們衷心期待您的閱讀，并希望這些內(nèi)容能為您提供靈感和參考。

篇1

一、以憲法為核心理念,構(gòu)建循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法體系

一個(gè)國(guó)家的法是由憲法和一系列位階不同的普通法律所組成的一個(gè)統(tǒng)一體系。憲法在一國(guó)法律體系中具有最高法律效力,普通法律都必須以憲法為依據(jù)而制定,不得與憲法相抵觸。普通法律依據(jù)憲法的規(guī)定、原則及精神進(jìn)行具體化,成為社會(huì)實(shí)際生活的具體規(guī)范。國(guó)家立法機(jī)關(guān)在制定普通法律時(shí),必須以憲法為依據(jù)。普通法律的規(guī)定不得同憲法相抵觸,否則無效。

在經(jīng)濟(jì)社會(huì)的發(fā)展中,公民對(duì)環(huán)境權(quán)、健康權(quán)、生命權(quán)的理解與要求越來越高。目前,環(huán)境權(quán)已得到越來越多的人們的認(rèn)同,目前,世界上很多國(guó)家都把環(huán)境權(quán)寫入《憲法》,國(guó)際社會(huì)以及一些國(guó)家開始用立法和法律解釋的方式對(duì)環(huán)境權(quán)加以確認(rèn),立志于使環(huán)境權(quán)從應(yīng)有權(quán)利向法定權(quán)利的轉(zhuǎn)化。如法國(guó)政府內(nèi)閣會(huì)議曾于2003年6月25日通過了關(guān)于《環(huán)境》的憲法草案。我國(guó)憲法第二十六條第一款規(guī)定“:國(guó)家保護(hù)和改善生活環(huán)境和生態(tài)環(huán)境,防治污染和其他公害。”美國(guó)第九次修正案規(guī)定“不得因本憲法列舉某些權(quán)利,而認(rèn)為人民保有的其他權(quán)利被否定或被貶低。”“憲法第九次修正案被認(rèn)為是包含公眾免受不合理的環(huán)境質(zhì)量降級(jí)的權(quán)利。”從上述不難看出,循環(huán)經(jīng)濟(jì)所體現(xiàn)的宗旨,在憲法中是有切實(shí)的依據(jù)的。同時(shí),在制定關(guān)于循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的普通法律以及除普通法律以外的法的其他形式時(shí),必須依據(jù)憲法的規(guī)定、原則及精神制定,不得與憲法相抵觸。

二、借鑒國(guó)外循環(huán)經(jīng)濟(jì)的立法模式,構(gòu)建我國(guó)的循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法體系

我國(guó)是一個(gè)人口眾多、資源相對(duì)匱乏、環(huán)境破壞問題嚴(yán)重的國(guó)家。發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)起步較晚、理論研究也較為薄弱。要在我國(guó)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)模式、構(gòu)筑循環(huán)經(jīng)濟(jì)法律體系,就需要在因地制宜的基礎(chǔ)上,學(xué)習(xí)國(guó)外先進(jìn)經(jīng)驗(yàn),少走彎路。我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法必須堅(jiān)持從實(shí)際出發(fā),既要積極推進(jìn),又要循序漸進(jìn);既要突出重點(diǎn),又要兼顧一般。我國(guó)循環(huán)經(jīng)濟(jì)立法體系框架可從以下三個(gè)方面來考慮:

(一)第一層面的基本法

政府的宏觀調(diào)控與管理作用極大。客觀上需要從全局的高度,制定一部能夠統(tǒng)攬全局的、帶有基本法性質(zhì)的促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的法律。明確各級(jí)政府及其管理部門發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的權(quán)利和義務(wù),明確全社會(huì)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的途徑和方向,利用政府強(qiáng)制管理的“有形之手”與發(fā)揮市場(chǎng)機(jī)制的“無形之手”的共同作用,從國(guó)家發(fā)展戰(zhàn)略、規(guī)劃和決策層次規(guī)范循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。循環(huán)經(jīng)濟(jì)作為一種全新的經(jīng)濟(jì)發(fā)展模式,其核心是最有效地利用資源,提高經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的質(zhì)量,從根本上保護(hù)和改善環(huán)境,是一場(chǎng)經(jīng)濟(jì)、環(huán)保和社會(huì)的重大變革,需要權(quán)威的法律手段作為支撐、保護(hù)和引導(dǎo)。因此制定循環(huán)經(jīng)濟(jì)的基本法是十分必要的。從這一層面來考慮應(yīng)制定《循環(huán)經(jīng)濟(jì)促進(jìn)法》。

(二)第二層面的綜合性法律

目前,我國(guó)現(xiàn)有的環(huán)境與資源保護(hù)法律法規(guī)許多屬于綜合性質(zhì),不少是在20世紀(jì)80年代末或90年代初制定的。當(dāng)時(shí)的立法目的、法律的基本原則和制度還帶有計(jì)劃經(jīng)濟(jì)色彩,以環(huán)境污染防治為核心的環(huán)境法體系在環(huán)境管理機(jī)構(gòu)設(shè)置、環(huán)境保護(hù)基本原則及法律責(zé)任等方面存在重污染防治規(guī)范而輕生態(tài)環(huán)境與資源保護(hù)的缺陷,因此對(duì)這些法律法規(guī)應(yīng)及時(shí)修改,適應(yīng)發(fā)展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的需要。

(三)第三層面的針對(duì)各種產(chǎn)品性質(zhì)制定的具體法律法規(guī)屬于第三層面的立法問題,如主要工業(yè)廢棄物、農(nóng)業(yè)廢棄物、廢包裝、廢塑料、廢玻璃、廢舊家電、廢舊電子產(chǎn)品、建筑廢物、廚房垃圾、廢舊汽車及其配件等大宗廢物的專業(yè)性循環(huán)利用問題,既屬于企業(yè)層次上的問題,又屬于區(qū)域和全社會(huì)層次上的問題,現(xiàn)行的相關(guān)法律和行政法規(guī)規(guī)定零散,缺乏系統(tǒng)和綜合性的解決機(jī)制,要加快制定針對(duì)各種產(chǎn)品性質(zhì)、操作性強(qiáng)的具體法律法規(guī)建設(shè)步伐。

三、通過立法,建立約束激勵(lì)機(jī)制

(一)通過科技立法,促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)快速發(fā)展

政府應(yīng)切實(shí)發(fā)揮建立循環(huán)經(jīng)濟(jì)型社會(huì)的主導(dǎo)作用,開辦各類研發(fā)機(jī)構(gòu)。除了發(fā)揮政府辦的研發(fā)機(jī)構(gòu)“國(guó)家隊(duì)”、“主力軍”的作用,從事多方面的研發(fā),特別是重點(diǎn)攻關(guān)項(xiàng)目的研發(fā),還要鼓勵(lì)、引導(dǎo)、支持民營(yíng)機(jī)構(gòu)的研發(fā)和企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)。研發(fā)機(jī)構(gòu)的任務(wù),就是從本地實(shí)際出發(fā),研究和開發(fā)適用有效的可以替代傳統(tǒng)做法的資源節(jié)約型的新材料、新能源、新工藝、新產(chǎn)品,研究和開發(fā)使各類廢棄物利用更充分、質(zhì)量更高、附加值更大的新技術(shù)、新工藝。

各地政府不僅要為政府辦的研發(fā)機(jī)構(gòu)提供資金,而且應(yīng)每年拿出資金,以課題招標(biāo)的方式扶持民營(yíng)研發(fā)機(jī)構(gòu)和企業(yè)的研發(fā)活動(dòng)。要依法保護(hù)研發(fā)機(jī)構(gòu)成果的知識(shí)產(chǎn)權(quán),同時(shí)通過科學(xué)教育、科學(xué)知識(shí)普及,進(jìn)一步傳播增進(jìn)大眾對(duì)科技的理解和參與,形成一個(gè)政府、產(chǎn)業(yè)、教育、學(xué)術(shù)、金融、民間組織及個(gè)人等共同推動(dòng)科技創(chuàng)新的局面。

(二)建造綠色財(cái)政制度

購(gòu)買性支出政策。在購(gòu)買性支出的投資性支出方面,政府應(yīng)增加投入,促進(jìn)有利于循環(huán)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的配套公共設(shè)施建設(shè),例如,大型水利工程、城市地下管道鋪設(shè)、綠色園林城市建設(shè)、公路修建等。在購(gòu)買性支出的消費(fèi)性支出方面,政府可通過實(shí)際的綠色購(gòu)買行為促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展,例如,優(yōu)先采購(gòu)具有綠色標(biāo)志的、通過ISO14000體系認(rèn)證的、非一次性的、包裝簡(jiǎn)化的、用標(biāo)準(zhǔn)化配件生產(chǎn)的產(chǎn)品。通過改變政府的購(gòu)買行為,可以影響消費(fèi)者和企業(yè)的生產(chǎn)方向,從而促進(jìn)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展。

財(cái)政補(bǔ)貼政策。政府可以考慮給開展循環(huán)經(jīng)濟(jì)的企業(yè)以財(cái)政補(bǔ)貼的照顧,如采取物價(jià)補(bǔ)貼、企業(yè)虧損補(bǔ)貼、財(cái)政貼息、稅前還貸等。同時(shí),對(duì)企業(yè)生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)過程中使用的無污染或減少污染的機(jī)器設(shè)備實(shí)行加速折舊制度。政府對(duì)企業(yè)通過有針對(duì)性的財(cái)政補(bǔ)貼,可調(diào)動(dòng)企業(yè)循環(huán)經(jīng)濟(jì)建設(shè)的積極性,從而指導(dǎo)整個(gè)社會(huì)資源向循環(huán)經(jīng)濟(jì)的方向發(fā)展。

許可證制度。政府確定某一地區(qū)排污或排污濃度的總體水平,實(shí)現(xiàn)污染許可證的發(fā)放量等于該總體水平。發(fā)放許可證時(shí),可結(jié)合企業(yè)現(xiàn)有排污情況,成比例縮小允許的污染物排放數(shù)量,超標(biāo)部門給予經(jīng)濟(jì)甚至是法律的懲罰。

財(cái)政信貸制度。信貸制度是環(huán)境經(jīng)濟(jì)制度的重要組成部分之一。它可以根據(jù)循環(huán)經(jīng)濟(jì)的要求,對(duì)不同對(duì)象實(shí)行不同的信貸制度,即優(yōu)惠信貸制度或嚴(yán)格信貸制度。這樣做的好處是將對(duì)實(shí)施循環(huán)型經(jīng)營(yíng)的企業(yè)給予更加優(yōu)惠的待遇,鼓勵(lì)人們朝著循環(huán)型發(fā)展模式的方向去生產(chǎn)和消費(fèi)。

完善現(xiàn)有稅費(fèi)制度。政府可以制訂出特別的稅、費(fèi)政策。這一方面,國(guó)外同樣也有先例。此外,如美國(guó)的稅收減免政策、日本的特別退稅政策,以及荷蘭利用稅法條款來推動(dòng)清潔生產(chǎn)技術(shù)的開發(fā)和應(yīng)用。另外,發(fā)達(dá)國(guó)家還普遍采取了其它一些稅收政策,如征收生態(tài)稅、填埋和焚燒稅、新鮮材料稅。各級(jí)政府應(yīng)加強(qiáng)政策引導(dǎo),通過實(shí)行“綠色稅”等措施,利用政策導(dǎo)向和經(jīng)濟(jì)杠桿,促使企業(yè)、公民自覺地為建立循環(huán)型生態(tài)社會(huì)進(jìn)行綠色生產(chǎn)、綠色消費(fèi),推動(dòng)建設(shè)循環(huán)型經(jīng)濟(jì)社會(huì)。

利用獎(jiǎng)金等多種獎(jiǎng)勵(lì)手段。政府可以設(shè)立一些具體的獎(jiǎng)勵(lì)政策和制度,重視和支持那些具有基礎(chǔ)性和創(chuàng)新性、并對(duì)企業(yè)有實(shí)用價(jià)值的資源開發(fā)利用的新工藝、新方法,通過減少資源消耗來實(shí)現(xiàn)對(duì)污染的防治。如美國(guó)1995年設(shè)立的“總統(tǒng)綠色化學(xué)挑戰(zhàn)獎(jiǎng)”,英國(guó)2000年開始頒發(fā)的JerwoodSalters環(huán)境獎(jiǎng)。日本政府在許多城市設(shè)立了資源回收獎(jiǎng)勵(lì)制度,目的是要鼓勵(lì)市民回收有用資源的積極性。為促使廢棄物回收再利用,日本大阪市對(duì)回收?qǐng)?bào)紙、硬板紙、舊布等廢棄物的社區(qū)、學(xué)校等集體發(fā)放獎(jiǎng)金;并在全市設(shè)置了80多處牛奶紙盒回收點(diǎn),以免費(fèi)購(gòu)買圖書方式鼓勵(lì)市民回收牛奶紙盒;對(duì)回收100只鉛罐或600個(gè)牛奶罐的市民予以100日元的獎(jiǎng)勵(lì)。泰國(guó)曼谷市建立“垃圾銀行”,鼓勵(lì)少年兒童收集垃圾、分類裝袋,并交由“垃圾銀行”處理。“垃圾銀行”每3個(gè)月計(jì)息一次,以鉛筆、書本、襪子等生活必需品作為利息,予以獎(jiǎng)勵(lì)。

(三)建立約束機(jī)制

篇2

甲型H1N1流感事件概述

2009年4月，一場(chǎng)肇始于墨西哥和美國(guó)的甲型H1N1流感開始在全球流行。據(jù)衛(wèi)生部通告全國(guó)甲流防控工作情況指出截至2010年1月31日．全國(guó)31個(gè)省份累計(jì)報(bào)告甲流確診病例12．6萬(wàn)例，死亡病例775例；截至2010年2月中旬，全球已達(dá)1．5萬(wàn)余人因感染甲流而死亡。

縱觀甲流從初期暴發(fā)到最嚴(yán)重階段的整個(gè)過程可以發(fā)現(xiàn)．相比2o03年的非典．甲型H1N1流感在我國(guó)、在全世界都沒有引起太大的恐慌，這在某種程度上．得益于及時(shí)和全面的信息公開制度以及國(guó)家政府和國(guó)際社會(huì)充分、完善和快速的應(yīng)急預(yù)警和處理機(jī)制。但是，面對(duì)此突發(fā)的公共事件的信息傳播，各方從自身利益角度出發(fā)進(jìn)行倫理選擇．還是存在著諸如健康大眾知情權(quán)與患者隱私權(quán)、媒體堅(jiān)持新聞新奇與政府欲求社會(huì)穩(wěn)定等公民、媒體、政府之間的多方?jīng)_突。

倫理選擇機(jī)制“色散與濾光”模型

為解決上述沖突，需要對(duì)該倫理問題中的各方主體的價(jià)值選擇進(jìn)行判明，茲提出倫理選擇機(jī)制“色散與濾光”模型，以便更為清晰地分析。

從以上論述可以發(fā)現(xiàn)．當(dāng)所有主體面臨同一具體新聞事實(shí)時(shí)．各方主體自身的動(dòng)因和需求不同．驅(qū)使其作出不同的利益選擇．這就如物理學(xué)上的“光的色散”一樣，當(dāng)白光通過三棱鏡后，在光屏上會(huì)形成七色光帶．如圖1所示．自上而下分別為紅、橙、黃、綠、青、藍(lán)、紫。這是因?yàn)榘坠馐怯啥喾N單色光組成的復(fù)合光，不同色光對(duì)同一種介質(zhì)的折射率不同。白光經(jīng)三棱鏡的二次折射后各種單色光的折射角不同，從而產(chǎn)生色散現(xiàn)象。

而信息傳播中的倫理選擇也可用色散與濾光模型表示．即用白光代表了社會(huì)的新聞事實(shí)；用三棱鏡表示各方主體在面對(duì)事實(shí)時(shí)的價(jià)值取向和原則，即所有的倫理選擇：而復(fù)合光通過三棱鏡色散出不同的光線。代表了不同利益主體根據(jù)自身的動(dòng)因和需求進(jìn)行價(jià)值選擇，作出不同的相應(yīng)利害關(guān)系的倫理選擇。根據(jù)信息傳播過程．這些主體包括信息提供者、信息傳播者、信息接收者。

“色散”出不同的倫理選擇后．還有一個(gè)“濾光”的過程。物理學(xué)中“濾光”的目的在于突出某一種色光。在信息傳播中，不同主體有不同的倫理選擇，在這其中，有的選擇只從維護(hù)自身利益角度出發(fā)．有些選擇和行為是對(duì)社會(huì)整體福利有利的．有些選擇體現(xiàn)和尊重了人文主義精神和人權(quán)。有些則穩(wěn)固了國(guó)家政權(quán)、維護(hù)了國(guó)家安全。所謂“濾光”，即指整個(gè)社會(huì)選擇和確立一系列標(biāo)準(zhǔn)，以對(duì)這些價(jià)值選擇加以判別，找出適合當(dāng)前社會(huì)發(fā)展的應(yīng)有、應(yīng)然的價(jià)值選擇。倫理選擇的“色散”與“濾光”過程如圖2所示。

這里要注意的是。所謂的應(yīng)有、應(yīng)然的價(jià)值選擇并非是找出一個(gè)解決方案來滿足各方的最大化的利益需求．既不是在這幾條“光線”中找出一個(gè)“焦點(diǎn)”來統(tǒng)一各方的利益需求．也不是要采取絕對(duì)平等的“三者不可偏廢”的措施．而是找出一條符合當(dāng)前社會(huì)整體需求的、經(jīng)過引導(dǎo)和有效控制的、“應(yīng)有”或“恰當(dāng)”的價(jià)值選擇。該價(jià)值選擇在某一領(lǐng)域中可能會(huì)在微觀層面上對(duì)上述“社會(huì)福利”、“人權(quán)”和“國(guó)家安全”等價(jià)值有所側(cè)重，但從宏觀層面來說，隨著歷史的發(fā)展，會(huì)達(dá)成各方利益并重的態(tài)勢(shì)。

甲型H1N1流感信息傳播中“色散”出的倫理選擇

通過對(duì)甲型H1N1流感已傳播的相關(guān)信息的搜集，并按不同傳播主體進(jìn)行整理，筆者發(fā)現(xiàn)，主要涉及的三個(gè)主體的倫理選擇。具體體現(xiàn)為公民的言論自由權(quán)、知情權(quán)、健康權(quán)和隱私權(quán)，新聞媒介的傳播選擇及政府機(jī)關(guān)的社會(huì)期望三個(gè)方面。下面分別加以分析。

公民的倫理選擇。公民信息傳播的倫理選擇又分為回國(guó)患者和健康大眾兩大不同群體．兩者的信息傳播也存在不同的選擇。一方面，健康大眾有權(quán)發(fā)表言論譴責(zé)攜帶病毒四處亂跑的回國(guó)人員，獲知他們的相關(guān)信息，維護(hù)自己的健康權(quán)和知情權(quán)；但另一方面，患者的隱私應(yīng)受到保護(hù)。

公民擁有言論自由的權(quán)利，尤其在網(wǎng)絡(luò)上，匿名發(fā)表言論，受追懲的幾率小，人們更敢于發(fā)表言論。于是，出于對(duì)自身健康的考慮．有網(wǎng)友在網(wǎng)上發(fā)表言論，譴責(zé)從流感暴發(fā)國(guó)回國(guó)的人員是“逃回來”，而且大發(fā)言論對(duì)回國(guó)還到處跑的何某進(jìn)行人身攻擊，給其取名“何逛逛”，稱傳染了某攝影樓兩位工作人員的李某為“李染染”，各網(wǎng)絡(luò)小區(qū)里的言論也是以人身攻擊為主．同時(shí)還患者的相關(guān)信息，對(duì)他們進(jìn)行人肉搜索。網(wǎng)友公布患者信息，進(jìn)行人肉搜索，甚至使其家人牽連受罪，這在一定程度上侵犯了患者的隱私權(quán)。一方面。患者在一定程度上已經(jīng)對(duì)社會(huì)公共安全造成了影響，已屬公共人物，健康大眾有權(quán)知道與自己相關(guān)的公共信息；但另一方面，患者作為公民，其隱私受到保護(hù)也毋庸置疑。由不同群體傳播信息的倫理選擇可見．面對(duì)公共突發(fā)事件，公民的倫理選擇與價(jià)值取向傾向于保護(hù)自己的利益．公民發(fā)表言論也是出于自身利益保護(hù)的需要。

媒體的倫理選擇。追求消息的重要性、時(shí)效性、新奇性、接近性和趣味性是媒體吸引讀者的根本之道。甲型HIN1流感與大眾生活、健康息息相關(guān)，因此媒體面對(duì)甲流的信息傳播，顯得格外活躍。

中國(guó)《憲法》第二十二條規(guī)定“國(guó)家發(fā)展為人民服務(wù)，為社會(huì)主義服務(wù)的文學(xué)社會(huì)藝術(shù)事業(yè)、新聞廣播電視、出版發(fā)行、圖書館博物館文化館和其他文化事業(yè)”。對(duì)中國(guó)新聞事業(yè)的性質(zhì)及任務(wù)作出了明確規(guī)定。根據(jù)上述憲法的精神，有學(xué)者認(rèn)為：中國(guó)新聞傳播事業(yè)具有滿足公眾知情權(quán)、為公民參加社會(huì)協(xié)商與討論，為公民參與國(guó)家重大問題和其他公共事務(wù)的決策提供條件的社會(huì)功能。實(shí)，在甲型H1N1流感事件的傳播過程中，新聞媒介起到了十分重要的作用，它們是動(dòng)員信息的擴(kuò)散者和信息傳播管道。

媒體對(duì)甲型H1N1流感進(jìn)行大肆報(bào)道．從一定意義上說，為公眾提供了最新流感疫情，尤其是國(guó)內(nèi)、身邊的流感傳播最新動(dòng)態(tài)，及時(shí)傳達(dá)了政府對(duì)病毒預(yù)防、治療采取的措施和政策，同時(shí)網(wǎng)友的評(píng)論和反響又為政府了解民情民意、作出時(shí)效性、針對(duì)性強(qiáng)的決策提供了重要依據(jù)。但同時(shí)也應(yīng)看到，很多媒體往往過于看重經(jīng)濟(jì)利益，重視那些“吸引眼球”的“熱點(diǎn)新聞”，這種高調(diào)的宣傳報(bào)導(dǎo)很可能會(huì)適得其反，造成普通老百姓的不必要恐慌。

總之，面對(duì)甲型H1N1流感這一公共突發(fā)事件，媒介積極報(bào)道了有關(guān)信息，這相對(duì)于2003年媒體面對(duì)SARS，戴上“口罩”、保持沉默有了很大的進(jìn)步。但也可以看到，眾多媒體傳播信息更多是從提升收視率、收聽率或者點(diǎn)擊率等自身利益角度出發(fā)。而未充分考慮信息傳播帶來的社會(huì)影響。這就是多數(shù)媒體的倫理選擇。

政府的倫理選擇。現(xiàn)代社會(huì)的流動(dòng)性和復(fù)雜性對(duì)突發(fā)公共事件的處理和協(xié)調(diào)提出了新的挑戰(zhàn)。在突發(fā)公共事件中，政府的選擇舉足輕重。

中國(guó)政府面對(duì)甲型H1N1流感，信息公開。新華網(wǎng)上開設(shè)有“中國(guó)應(yīng)對(duì)”和“各國(guó)情況”專欄，傳達(dá)政府采取的各項(xiàng)措施，對(duì)甲型H1N1流感最新進(jìn)展實(shí)時(shí)更新，這是中國(guó)政府正面積極傳播流感相關(guān)信息的表現(xiàn)。

在危機(jī)狀態(tài)之下，政治動(dòng)員是各國(guó)政府普遍采取的做法，中國(guó)擁有政治動(dòng)員的傳統(tǒng)，適當(dāng)?shù)恼蝿?dòng)員有利于及時(shí)制止公共衛(wèi)生事件的擴(kuò)大和蔓延。主席的兩次指示，總理的三次國(guó)務(wù)院常務(wù)會(huì)議，都是實(shí)現(xiàn)政治動(dòng)員的體現(xiàn)。各級(jí)政府、各部門快速的反應(yīng)和應(yīng)對(duì)措施．表示政治動(dòng)員對(duì)各級(jí)政府和部門起到了作用。

中國(guó)政府應(yīng)對(duì)甲型H1N1流感這一公共突發(fā)事件的措施從維護(hù)國(guó)家安全、社會(huì)穩(wěn)定的角度出發(fā)，體現(xiàn)了政府以人民安全、健康為重的倫理選擇。政府關(guān)于甲型HIN1流感的信息較之以前也以更積極的姿態(tài)公開，可見中國(guó)政府面對(duì)突發(fā)公共事件信息傳播以穩(wěn)定社會(huì)、民心為價(jià)值導(dǎo)向。

甲型H1N1流感信息傳播中“濾光”出的倫理選擇

通過分析以上各主體“色散”出的不同倫理選擇．筆者認(rèn)為．公共突發(fā)事件傳播中各相關(guān)利益主體在信息傳播中存在著諸多沖突和矛盾：～方面公眾信息傳播與患者隱私權(quán)的保護(hù)存在沖突．另一方面媒體對(duì)新聞?wù)鎸?shí)性、全面性、時(shí)新性的追求要求對(duì)突發(fā)事件多加報(bào)道，而過多的報(bào)道又可能引發(fā)社會(huì)恐慌。這與政府要求的保持社會(huì)安定、國(guó)家安全存在沖突．除此之外。政府對(duì)信息有選擇性地公開對(duì)公民的知情權(quán)有所損害……總之，公共突發(fā)事件的信息傳播面臨眾多倫理選擇與沖突。面對(duì)這些選擇與沖突。究竟怎樣的倫理選擇才是在甲型H1N1流感信息傳播中最應(yīng)該遵循的呢?這就是“濾光”出應(yīng)有、應(yīng)然倫理選擇的過程。

篇3

中圖分類號(hào)：C91-03 文獻(xiàn)標(biāo)志碼：A 文章編號(hào)：1002-2589（2015）34-0113-04

扎根理論，作為一種基礎(chǔ)的質(zhì)性研究方法，已經(jīng)被廣泛地運(yùn)用于許多不同的社會(huì)科學(xué)領(lǐng)域。此方法最早出現(xiàn)在1965年格拉斯（Glaser）與斯特勞斯（Strauss）合作的關(guān)于醫(yī)院中的死亡過程的研究報(bào)告[1]。他們?cè)谶M(jìn)行這項(xiàng)研究時(shí)形成了系統(tǒng)的研究方法。隨后，兩人在《扎根理論的發(fā)現(xiàn)：質(zhì)性研究的策略》一書中明確地交代此研究方法，提倡從質(zhì)性資料的搜集和分析過程中生成理論[2]。

扎根理論方法同時(shí)混合了兩個(gè)互相矛盾并且互相競(jìng)爭(zhēng)的研究傳統(tǒng)。它既帶有明顯的符號(hào)互動(dòng)論色彩（透過田野研究進(jìn)入研究對(duì)象的意義世界，并且將理論立基于這個(gè)意義世界），又包含了某些量化研究方法的元素（編碼、抽樣）。這一矛盾性與兩位原創(chuàng)者的學(xué)術(shù)養(yǎng)成背景有關(guān)。斯特勞斯曾經(jīng)在芝加哥大學(xué)攻讀博士學(xué)位，熟悉米德（Mead）與布魯默（Blumer）的符號(hào)互動(dòng)論觀點(diǎn)。格拉斯則曾經(jīng)在哥倫比亞大學(xué)跟隨拉扎斯菲爾德（Lazarsfeld）學(xué)習(xí)嚴(yán)格的量化方法[3]6-8。混合了符號(hào)互動(dòng)論與量化方法元素的扎根理論，一方面似乎比較容易被人接受為嚴(yán)格的科學(xué)方法，另一方面又埋下了誤導(dǎo)使用者的隱患。其中的一個(gè)典型問題就是使用者經(jīng)常誤解和誤用了扎根理論方法的重要程序――理論抽樣。

一、關(guān)于“理論抽樣問題”的討論

“理論抽樣”是扎根理論方法的核心程序之一。當(dāng)初，格拉斯和斯特勞斯提出扎根理論的目的是想要形成一套搜集和分析質(zhì)性資料、從資料當(dāng)中生成理論的嚴(yán)格方法。為了讓扎根理論方法能夠在量化研究方法占據(jù)主宰地位的20世紀(jì)60年代被人們接受，格拉斯和斯特勞斯挪用了量化方法的術(shù)語(yǔ)“抽樣”。然而，理論抽樣程序把資料搜集、編碼、理論建構(gòu)三項(xiàng)工作融合成一個(gè)持續(xù)往返的過程，其含義與量化方法中的概率抽樣完全不同。挪用量化方法的術(shù)語(yǔ)固然給扎根理論方法披上了科學(xué)的外衣，但是也使得理論抽樣的意義變得曖昧不明、易遭誤解[4]624-625。

貝克爾（Becker）發(fā)現(xiàn)許多宣稱依照扎根理論方法進(jìn)行的研究其實(shí)并未采取正確的理論抽樣程序[5]。卡麥茲（Charmaz）進(jìn)一步指出一些研究者往往把理論抽樣誤以為：（1）處理初始研究問題的抽樣;（2）代表人口特征分布的抽樣;（3）尋找相反案例的抽樣;（4）直到重復(fù)的模式一再出現(xiàn)的抽樣。實(shí)際上，初始抽樣是研究開始的地方，而理論抽樣是研究將要去的地方;理論抽樣不是要追求樣本在人口統(tǒng)計(jì)上的代表性，而是要發(fā)展概念和理論;尋找相反案例的抽樣也不一定就是理論抽樣，除非反例被用來充實(shí)概念和理論;最后，理論抽樣并非結(jié)束于重復(fù)的模式一再出現(xiàn)，而是結(jié)束于新的資料不能再產(chǎn)生新的理論見解[3]100-102。

為了澄清理論抽樣程序的意義，扎根理論的原創(chuàng)者之一斯特勞斯在一本與科爾賓（Corbin）合作的書中將它分解成三個(gè)階段：開放抽樣、關(guān)系與變異抽樣、區(qū)別抽樣。在開放抽樣階段，研究者選擇那些能夠提供最豐富信息的人物、地點(diǎn)、情境。在關(guān)系與變異抽樣階段，研究者在多個(gè)情境之間搜集與理論類屬有關(guān)系的資料，選取那些最可能引出變異的次級(jí)類屬的人物、場(chǎng)景、文獻(xiàn)。最后，在區(qū)別抽樣階段，研究者選擇特定的人物、場(chǎng)景、文獻(xiàn)以便確證不同類屬之間的關(guān)聯(lián)和繼續(xù)發(fā)展尚未成熟的類屬[6]181-187。斯特勞斯與科爾賓將理論抽樣分解成三個(gè)階段抽樣的做法是為了幫助扎根理論方法的使用者掌握理論抽樣程序。可是，扎根理論的另一位原創(chuàng)者格拉斯對(duì)于他們的做法卻不贊同。他認(rèn)為這樣一來理論抽樣的原有意涵反而被扭曲了[7]102。

盡管扎根理論家之間對(duì)于如何定義理論抽樣程序還存在著爭(zhēng)議，卡麥茲在《建構(gòu)扎根理論：質(zhì)性研究實(shí)踐指南》一書中仍然試圖借由自己的操作經(jīng)驗(yàn)來向使用者介紹理論抽樣程序。當(dāng)她在研究人們經(jīng)歷慢性疾病的過程時(shí)，初步的訪談讓她想出了一個(gè)嘗試性的類屬“體驗(yàn)侵入性疾病”。這個(gè)類屬成為引導(dǎo)她接下來進(jìn)行訪談的依據(jù)。以此依據(jù)展開理論抽樣，她搜集了更多相關(guān)的資料。為了讓“體驗(yàn)侵入性疾病”類屬能夠反映新資料中受訪者對(duì)自身疾病采取的行動(dòng)以及他們賦予疾病的意義，她將這個(gè)類屬的屬性進(jìn)一步界定為：需要持續(xù)的關(guān)注、大量的時(shí)間支出、被迫調(diào)適。卡麥茲指出：理論抽樣不僅能夠讓一個(gè)類屬的屬性具體化，它還會(huì)提供一些材料讓研究者比較類屬和類屬。例如，她發(fā)現(xiàn)人們患病的情況不盡相同，所以她在“體驗(yàn)侵入性疾病”類屬之外又增加了“中斷”和“陷入疾病”兩個(gè)類屬[3]105-106。

卡麥茲認(rèn)為理論抽樣程序的邏輯是：從資料出發(fā)、形成關(guān)于資料的嘗試性想法、借由進(jìn)一步的經(jīng)驗(yàn)探究來檢驗(yàn)這些想法。這是一種結(jié)合歸納與演繹的誘導(dǎo)式推論。研究者在初步的案例資料搜集與分析之后，歸納出一個(gè)推論。此推論為這些案例資料提供了可能的理論解釋。接著，研究者根據(jù)這個(gè)理論解釋演繹出后續(xù)的研究假設(shè)，返回經(jīng)驗(yàn)世界搜集更多的案例資料來檢驗(yàn)此一假設(shè)和發(fā)展更細(xì)致的理論。總之，具體的理論抽樣程序不能被事先設(shè)定，它必須生成于經(jīng)驗(yàn)研究的過程當(dāng)中。研究者進(jìn)行理論抽樣的具體原因取決于他（她）所察覺的分析性問題，包括：起步的嘗試性想法、隨后發(fā)現(xiàn)的模糊性與漏洞[3]102-104。因此，卡麥茲給扎根理論方法的使用者這樣的建議：

分辨這些問題以及尋求解決之道需要一種坦率的態(tài)度，并且與它們保持一段距離。你的類屬在分析上薄弱嗎？得到充分的支持嗎？類屬之間的關(guān)系清晰嗎？它們是模糊但可能具有啟發(fā)性的嗎？好的研究者會(huì)學(xué)著分辨這些分析性問題――而且努力解決這些問題。……對(duì)分析性問題的捕捉是研究過程的一部分。你可能會(huì)感到困惑和不確定。但是，學(xué)會(huì)容忍這些模棱兩可就意味著你作為一位研究者得到了成長(zhǎng)。那些把研究過程當(dāng)成透明過程的研究者往往只能進(jìn)行膚淺的分析[3]104-105。

顯然，卡麥茲認(rèn)為：困惑、不確定、模棱兩可是研究者在進(jìn)行理論抽樣程序時(shí)必須經(jīng)歷的感受;它們是研究者創(chuàng)造力的源泉。然而，一些扎根理論家的看法卻與卡麥茲的觀點(diǎn)不同。他們發(fā)現(xiàn)困惑、不確定、模棱兩可會(huì)讓使用者對(duì)于理論抽樣程序感到無所適從。所以，他們?cè)噲D借由提供更多事先設(shè)定的操作步驟來安撫使用者的焦慮。例如，前面提到的，斯特勞斯與科爾賓將理論抽樣分解成步驟更加明確的三階段抽樣。矛盾的是，一味地仿效具有事先設(shè)定的操作步驟的量化方法反而使得扎根理論的核心目標(biāo)――從有意義的社會(huì)互動(dòng)過程生成理論――發(fā)生了動(dòng)搖。

本文認(rèn)為：解決“理論抽樣問題”的最好辦法是明確地指出符號(hào)互動(dòng)論才是扎根理論方法真正的理論根據(jù)（量化方法元素只是起著裝飾的作用）。使用者一旦認(rèn)清了扎根理論方法的符號(hào)互動(dòng)論根源，他（她）們?cè)诓僮骼碚摮闃映绦驎r(shí)，就不再只是盲目地遵從和依賴方法教科書上煩瑣的程序操作格言，而能夠明了此程序背后的理由，從而擁有更充足的自信去面對(duì)這個(gè)程序帶來的困惑、不確定、模棱兩可。為此，筆者將梳理符號(hào)互動(dòng)論的兩大核心思想――米德的自我理論與布魯默的自然主義研究。然后，筆者將從符號(hào)互動(dòng)論的觀點(diǎn)重新詮釋包含理論抽樣在內(nèi)的幾個(gè)扎根理論方法的核心操作程序的意義。

二、米德的自我理論

米德認(rèn)為：相較于其他物種的智能，人類智能的最大特色在于人類有能力客體化環(huán)境而且有能力把自身也當(dāng)成客體。也就是說，人類具備“自我意識(shí)”或者人類擁有“自我”[8]69，163，172，225。對(duì)于米德而言，“自我”意味著“成為自身的客體”。自我既是認(rèn)識(shí)的主體又是被認(rèn)識(shí)的客體，所以它與一般的客體不同[8]136-137。此外，米德的自我理論還具有明顯的“社會(huì)”意義。他強(qiáng)調(diào)“自我”與“他者”是不可分割、同時(shí)存在的。人唯有透過他人的觀點(diǎn)才能建立自我的形象。這個(gè)觀點(diǎn)可以來自于個(gè)別的他人，也可能是一般化的群體觀點(diǎn)[8]138-140。

米德相信聯(lián)系自我與他者的媒介是語(yǔ)言，所以他聲稱人在擁有語(yǔ)言溝通能力之前是沒有自我概念的[8]149。為何語(yǔ)言具有這種神奇的力量？米德又是怎樣看待語(yǔ)言的？在米德的理論中，語(yǔ)言是“帶有意義的姿勢(shì)”。“姿勢(shì)”意指動(dòng)物機(jī)體擁有的一種社會(huì)行動(dòng)，它能夠引起其他動(dòng)物機(jī)體對(duì)之做出反應(yīng)。例如：兩只正在打架的狗所進(jìn)行的一連串互動(dòng)。其中一只狗的攻擊姿勢(shì)會(huì)刺激另外一只狗立即變換姿勢(shì)以回應(yīng)之，而這一新的姿勢(shì)又會(huì)刺激前一只狗立刻改變姿勢(shì)。這種姿勢(shì)交換被米德稱為“不帶意義的姿勢(shì)”[8]42-43。帶有意義的姿勢(shì)是從不帶意義的姿勢(shì)逐漸演化而成的。當(dāng)一個(gè)動(dòng)物機(jī)體對(duì)另一個(gè)動(dòng)物機(jī)體做出某一姿勢(shì)時(shí)，如果這個(gè)姿勢(shì)在這兩個(gè)動(dòng)物機(jī)體身上引起的反應(yīng)是相同的，那么這個(gè)姿勢(shì)就是帶有意義的姿勢(shì)，而此姿勢(shì)引起的反應(yīng)就是此姿勢(shì)的意義[8]47。人類的語(yǔ)言就是一系列能夠在說話者與聽話者身上引起相同反應(yīng)的聲音姿勢(shì)。因?yàn)橐粋€(gè)語(yǔ)詞在每位交談?wù)呱砩蠁酒鸬姆磻?yīng)（亦即語(yǔ)詞的意義）是相同的，所以人類能夠運(yùn)用語(yǔ)言互相溝通[8]57，69。此外，米德認(rèn)為語(yǔ)言具有“客體化”和“自我控制”的作用。人類可以用語(yǔ)言指認(rèn)出周遭環(huán)境中的某些客體，借此控制自己對(duì)于這些客體的反應(yīng)行動(dòng)。人類甚至可以用語(yǔ)言來客體化自己行動(dòng)的潛在后果，從而反思和控制自己的行動(dòng)[8]73，95，122，132-133。

語(yǔ)言使人與人的溝通成為可能。自我則是在語(yǔ)言的溝通過程中生成的。如前文提到的，米德認(rèn)為自我既是認(rèn)識(shí)的主體又是被認(rèn)識(shí)的客體。為了避免混淆了主客之間的區(qū)分，他將自我進(jìn)一步分解成“主我”以及“客我”兩個(gè)部分。主我，作為認(rèn)識(shí)的主體，永遠(yuǎn)無法直接看見自己。它必須以他者的語(yǔ)言為一面鏡子，間接地照到自己的客體形象――客我。在社會(huì)互動(dòng)的過程中，他者可以運(yùn)用語(yǔ)言來客體化主我。因?yàn)樗叩恼Z(yǔ)言會(huì)在主我那里喚起相同的反應(yīng)，所以主我可以從他者的角度看見自己。換句話說，主我可以間接地建構(gòu)出自己的客體形象――客我。客我讓人得以從其他人的觀點(diǎn)了解自己，從而約束了主我的行動(dòng)。但是，這種約束只具有道德的意義而不具有機(jī)械的必然性。在一定程度上，主我具有突破這種約束的自由和創(chuàng)造力[8]174-178。

顯然，人類的自我并非與生俱來的。米德認(rèn)為：孩童在生成一個(gè)成熟穩(wěn)定的自我之前，必須先經(jīng)過“玩耍”和“游戲”兩個(gè)階段。玩耍階段是從其他人的角度看自己的初級(jí)階段。此時(shí)，孩童逐一扮演不同的成人角色，例如：媽媽、老師、警察。孩童會(huì)模仿這些角色的語(yǔ)言，讓這些語(yǔ)言在自己身上喚起反應(yīng)，從而感受到這些成人眼中的世界和自己。在游戲階段，孩童開始練習(xí)同時(shí)從多個(gè)不同角色的位置看待世界和自己，并且將這些視角組織成一個(gè)整合的“一般化的他者”。米德以棒球比賽為例子說明游戲階段的自我生成。為了順利地參與球賽，孩童必須從不同守備位置隊(duì)友的角度看球賽，還必須了解每個(gè)對(duì)手球員對(duì)球賽的態(tài)度，然后將這些觀點(diǎn)整合起來。米德相信：一個(gè)人必須經(jīng)歷過個(gè)別的角色扮演并且學(xué)會(huì)將多個(gè)不同角色的觀點(diǎn)組織成一個(gè)整體，才算具備了完全發(fā)展的自我[8]150-152。

完全發(fā)展的自我（或者一般化的他者）使群體的態(tài)度能夠進(jìn)入個(gè)別成員的思想，從而使這些成員的行動(dòng)互相協(xié)調(diào)。在人類的群體生活中，每個(gè)參與者都必須從一般化他者的角度看待自己，根據(jù)這個(gè)觀點(diǎn)控制自己的行動(dòng)。換句話說，人類因?yàn)閾碛型耆l(fā)展的自我，所以能夠進(jìn)行眾多類型的合作活動(dòng)、創(chuàng)造各種復(fù)雜的制度、構(gòu)成形形的組織機(jī)構(gòu)。米德相信這樣的自我理論闡明了人類社會(huì)與其他動(dòng)物社會(huì)的根本區(qū)別[8]155。也正因?yàn)槿绱耍椎碌淖晕依碚撾S后被布魯默發(fā)展成一套獨(dú)特的社會(huì)學(xué)主張。

三、布魯默的自然主義研究

為了替從事田野研究的社會(huì)學(xué)傳統(tǒng)提供理論根據(jù)，布魯默創(chuàng)造了“符號(hào)互動(dòng)論”這個(gè)詞匯。符號(hào)互動(dòng)論的主張可以分成兩部分：（1）本體論――人類社會(huì)是由有意義的符號(hào)互動(dòng)組成;（2）方法論――任何關(guān)于人類群體生活的研究都必須立基于被研究人群的行動(dòng)意義。

布魯默本體論的核心是米德的自我理論。對(duì)布魯默而言，“自我”意味著“人能夠成為自身行動(dòng)的客體”。人會(huì)根據(jù)其對(duì)自身的認(rèn)識(shí)而采取行動(dòng)，而人的自我認(rèn)知?jiǎng)t來自于社會(huì)互動(dòng)過程中他者對(duì)自己的態(tài)度。因此，人在進(jìn)行社會(huì)互動(dòng)時(shí)，會(huì)把自己放進(jìn)他者的角色，從他者的觀點(diǎn)看自己[9]12-13，62-63。

布魯默認(rèn)為“人具有自我”這一事實(shí)對(duì)社會(huì)學(xué)和心理學(xué)至關(guān)重要，因?yàn)樗馕吨四軌蚝妥约簻贤āＨ缜岸嗡f的，自我溝通的前提是解讀周邊的環(huán)境，亦即，將他者對(duì)自己的態(tài)度納入考慮，從而做出適當(dāng)?shù)幕貞?yīng)。人必須對(duì)自身所處的環(huán)境做出解釋，然后根據(jù)這些解釋制定行動(dòng)計(jì)劃。換句話說，研究者不應(yīng)該將人的行動(dòng)看成是對(duì)某些社會(huì)或心理“因素”的被動(dòng)回應(yīng)。遺憾的是，許多社會(huì)學(xué)和心理學(xué)理論采取了這個(gè)錯(cuò)誤的觀點(diǎn)[9]15-16，64-65。

布魯默并不否認(rèn)某些人類行動(dòng)（例如：膝蓋的反射運(yùn)動(dòng)）是不經(jīng)過解釋和反思的立即回應(yīng)。這一類的行動(dòng)被他稱作“非符號(hào)互動(dòng)”。然而，布魯默堅(jiān)稱：涉及解釋和反思的“符號(hào)互動(dòng)”占據(jù)了人類群體生活的絕大部分。在進(jìn)行符號(hào)互動(dòng)時(shí)，人們會(huì)把彼此的姿勢(shì)解釋成是帶有意義的符號(hào)，這些符號(hào)指明了彼此行動(dòng)的動(dòng)機(jī)和計(jì)劃，雙方據(jù)此安排各自的后續(xù)行動(dòng)[9]8-10，65-66。

簡(jiǎn)而言之，布魯默的本體論主張人類社會(huì)主要是由符號(hào)互動(dòng)組成。這也就是說：（1）人們會(huì)將意義賦予其所處的環(huán)境，并且根據(jù)這些意義在環(huán)境中行動(dòng);（2）這些意義是人們?cè)谏鐣?huì)互動(dòng)的過程中習(xí)得的;（3）當(dāng)人們將意義賦予環(huán)境時(shí)，他們是在主動(dòng)地對(duì)環(huán)境做出解釋[9]2。

符號(hào)互動(dòng)論不僅僅提出了本體論主張，也為社會(huì)研究的方法論指出了不同的方向。布魯默強(qiáng)烈地批評(píng)主流的量化研究方法。他認(rèn)為：這種方法傾向?qū)⑷祟愋袨榭闯墒翘囟ㄒ蛩兀ɡ纾盒睦眚?qū)力、文化價(jià)值、社會(huì)結(jié)構(gòu)）的必然結(jié)果，完全不考慮人類行動(dòng)的意義，或者只是將意義當(dāng)成是造成因素與結(jié)果行為之間無關(guān)緊要的聯(lián)結(jié)[9]2。量化研究者以為科學(xué)方法就是遵守一套嚴(yán)格的、可重復(fù)操作的研究程序來驗(yàn)證從形式理論演繹出的假設(shè)。這一盛行的方法論迷失讓量化研究者相信社會(huì)調(diào)查方法是唯一的科學(xué)方法、盲從研究設(shè)計(jì)的教條、偏好使用統(tǒng)計(jì)技術(shù)來建構(gòu)數(shù)學(xué)模型[9]26-28。然而，在實(shí)際的研究過程中，當(dāng)研究者剛剛開始進(jìn)行研究時(shí)，他（她）通常并不熟悉其研究對(duì)象的生活方式。所以，研究者會(huì)用自己的先見來解讀研究對(duì)象的行動(dòng)。這些先見可能來自于研究者自己的生活或者研究者所在學(xué)科的理論。如果研究者能夠在后來的研究過程中小心謹(jǐn)慎地、持續(xù)不斷地修正和測(cè)試自己的觀點(diǎn)，那么研究者最初的局外人先見并不會(huì)阻礙研究。問題是，量化方法的研究程序并不能幫助研究者在研究過程中調(diào)整自己的理論立場(chǎng)。與此相反，僵固的研究程序讓研究者始終沒有機(jī)會(huì)親自去熟悉其研究對(duì)象的生活方式。研究者的先見從頭至尾主宰了整個(gè)研究的過程。更糟糕的是，因?yàn)檠芯空哂墒贾两K都沉浸在自己的先見里、不了解其研究對(duì)象行動(dòng)的意義，所以研究者甚至在研究結(jié)束之后都不知道自己錯(cuò)失了什么[9]35-37。

為了讓研究者有機(jī)會(huì)親近其研究對(duì)象的生活方式、了解他們行動(dòng)的意義，布魯默鼓勵(lì)研究者進(jìn)入其研究對(duì)象所處的自然情境去做考察。他把這套另類的方法論主張稱作“自然主義研究”。自然主義研究包含“探索”與“審視”兩個(gè)部分。探索研究的目的在于：（1）允許研究者走進(jìn)其研究對(duì)象的生活、熟悉他們觀看世界的方式;（2）幫助研究者形成研究主題，并且確保研究的方向、問題、資料、分析、解釋、概念都立基于其研究對(duì)象的行動(dòng)意義。布魯默強(qiáng)調(diào)探索研究是非常靈活的。研究者可以使用任何符合倫理的方法（例如：參與觀察、傾聽、訪談、閱讀日記和信件、團(tuán)體討論……）來了解其研究對(duì)象。在此過程中，研究者必須時(shí)時(shí)警惕、不停地修正和測(cè)試自己的觀點(diǎn)[9]40-42。

布魯默認(rèn)為：研究者最終必從描述其研究對(duì)象世界觀的層次上升到建構(gòu)理論的層次。這便是審視研究的任務(wù)。一個(gè)理論是由若干分析概念以及概念之間的關(guān)系所組成。審視研究的目的是確保概念以及概念之間的關(guān)系能夠連接上具體的經(jīng)驗(yàn)事例。布魯默抱怨社會(huì)科學(xué)的概念往往缺乏明確的經(jīng)驗(yàn)指涉。如果我們?cè)囍ゴ_認(rèn)習(xí)俗、整合、社會(huì)角色、異化、社會(huì)化、態(tài)度、價(jià)值、失范、越軌等常用社會(huì)科學(xué)概念的經(jīng)驗(yàn)意義，我們會(huì)發(fā)現(xiàn)自己很難準(zhǔn)確地說出這些概念的具體經(jīng)驗(yàn)事例到底是什么。因此，社會(huì)科學(xué)概念的經(jīng)驗(yàn)意義必須被補(bǔ)強(qiáng)。審視研究可以將模糊的概念與經(jīng)驗(yàn)事例聯(lián)結(jié)。首先，模糊的分析概念能夠引導(dǎo)研究者的觀察方向，使他（她）特別留意具體環(huán)境中的某些經(jīng)驗(yàn)事例。然后，研究者把相關(guān)的經(jīng)驗(yàn)事例放在一起比較，從中篩選出這些事例的類屬性質(zhì)，從而充實(shí)了分析概念的經(jīng)驗(yàn)意義[9]42-46。

我們不難看出布魯默自然主義研究與扎根理論方法的直接聯(lián)系。事實(shí)上，符號(hào)互動(dòng)論的理論觀點(diǎn)可以幫助扎根理論的使用者更好地掌握和領(lǐng)會(huì)此方法的關(guān)鍵操作程序的意義。

篇4

FINANCEEVOLUTIONTHEORETICSANDOURFINANCIALSYSTEM''''SREFORMATION

CHENLiu_qin

(TianjinEconomic&DevelopmentResearchInstitute,Tianjin300202,China)

Abstract:Thispaperanalyzesfinancecontrolanditslocalization,financedeepenanditsdisfigurementinherently,financerestrainanditstropismonthepolicy,putforwardthatourfinancialsystem''''sreformationshouldconfirmthefinancedeepenasanultimategoalofthereformation,takethefinancerestrainasanessentialmeasure,andharmonizetheconnectionbetweencurrencyfinanceandeconomicdevelopment.

Keywords:Financecontrol;Financedeepen;Financerestrain;Financialsystem;

一、金融抑制及其局限性

金融抑制，是指中央銀行或貨幣管理當(dāng)局對(duì)各種金融機(jī)構(gòu)的市場(chǎng)準(zhǔn)入、市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)流程和市場(chǎng)退出按照法律和貨幣政策實(shí)施嚴(yán)格管理，通過行政手段嚴(yán)格控制各金融機(jī)構(gòu)設(shè)置和其資金運(yùn)營(yíng)的方式、方向、結(jié)構(gòu)及空間布局。金融抑制可以促使銀行等金融企業(yè)謹(jǐn)慎運(yùn)作，控制經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)，確保銀行的安全性、流動(dòng)性和清償力，能促進(jìn)銀行體系的穩(wěn)健發(fā)展和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)機(jī)制良好運(yùn)作，在銀行業(yè)的穩(wěn)定和效率之間尋求最佳平衡點(diǎn)；當(dāng)出現(xiàn)金融風(fēng)波，甚至金融危機(jī)時(shí)，可盡可能以最小的代價(jià)保持銀行業(yè)等金融企業(yè)的穩(wěn)定。

但隨著金融國(guó)際化，自由化和國(guó)際金融電子化技術(shù)迅速發(fā)展和金融創(chuàng)新，金融抑制難度不斷增大，抑制成本激增，在金融領(lǐng)域造成“非市場(chǎng)性風(fēng)險(xiǎn)”，其具體表現(xiàn)為：1、扭曲了金融資源的價(jià)格，造成虛假供求關(guān)系。金融抑制的最主要特征就是實(shí)際利率（存、貸款利率）被壓得過低，不能真實(shí)反映資金的稀缺程度和供求狀況。其表現(xiàn)為政府對(duì)公營(yíng)部門強(qiáng)制性低息信貸以及外匯市場(chǎng)的外匯管制等。對(duì)銀行體系規(guī)定過高的準(zhǔn)備金率和流動(dòng)性比率也是價(jià)格扭曲的一種形式2、導(dǎo)致金融市場(chǎng)發(fā)育不健全，損傷市場(chǎng)對(duì)金融資源的配置效率。金融抑制是以人為的力量替代市場(chǎng)力量，其直接成本是各項(xiàng)管理費(fèi)用，間接成本是阻斷市場(chǎng)力量的資源配置作用而產(chǎn)生的對(duì)銀行等金融企業(yè)效率的破壞，同時(shí)，金融業(yè)務(wù)易被少數(shù)國(guó)有金融機(jī)構(gòu)所壟斷，缺乏競(jìng)爭(zhēng)，金融效率低下。3、導(dǎo)致市場(chǎng)分割。市場(chǎng)分割首先表現(xiàn)為金融抑制經(jīng)濟(jì)中金融體系的“二元”狀態(tài)：一方是遍布全國(guó)的國(guó)有銀行和擁有現(xiàn)代化管理與技術(shù)的外國(guó)銀行的分支網(wǎng)絡(luò)，組成了一個(gè)有限的，但卻是有組織的金融市場(chǎng)；另一方則是傳統(tǒng)的、落后的、小規(guī)模的非正式金融組織，如錢莊、地下金融市場(chǎng)等。其次表現(xiàn)為與“二元”體系相關(guān)或不相關(guān)的資金流向的“二元”狀態(tài)：有組織的金融機(jī)構(gòu)遵循政府制定的低貸利率，將資金貸給公營(yíng)部門及少數(shù)大企業(yè)，而大量小企業(yè)及住戶則被排斥在有組織的金融市場(chǎng)之外，只能以較高的利率從非正式金融機(jī)構(gòu)獲得所需的貸款。另外，金融抑制還導(dǎo)致政府不適當(dāng)?shù)馁Y金投向干預(yù)而累積大量的金融風(fēng)險(xiǎn)。

可見，金融抑制是“通過扭曲包括利率和匯率在內(nèi)的金融資產(chǎn)的價(jià)格，再加上其他手段，這種戰(zhàn)略會(huì)縮小或壓低相對(duì)于非金融部門的金融體系的實(shí)際規(guī)模或?qū)嶋H增長(zhǎng)率。”金融抑制政策主張以金融管制代替金融市場(chǎng)機(jī)制，其結(jié)果自然難免導(dǎo)致金融體系整體功能的滯后甚至喪失。

二、金融深化及其內(nèi)在缺陷性

1973年美國(guó)斯坦福大學(xué)經(jīng)濟(jì)學(xué)教授羅納德·麥金農(nóng)出版了《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的貿(mào)易與資本》一書，其同事愛德華·肖也于同年出版了《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》一書。兩人都以發(fā)展中國(guó)家的貨幣金融問題作為研究對(duì)象，從一個(gè)全新的角度對(duì)金融與經(jīng)濟(jì)進(jìn)行了開創(chuàng)性研究，提出了金融深化理論。他們首次指出發(fā)展中國(guó)家經(jīng)濟(jì)落后的癥結(jié)在于金融抑制，深刻地分析了如何在發(fā)展中國(guó)家建立一個(gè)以金融促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的金融體制，即實(shí)現(xiàn)金融深化，開創(chuàng)了金融深化理論的先河。金融深化理論主要針對(duì)當(dāng)時(shí)發(fā)展中國(guó)家實(shí)行的金融抑制政策，如對(duì)利率和信貸實(shí)行管制等提出批評(píng)，力主推行金融深化戰(zhàn)略，以金融自由化為目標(biāo)放松或解除不必要的管制，開放金融市場(chǎng)，實(shí)現(xiàn)金融市場(chǎng)經(jīng)營(yíng)主體多元化以及貨幣價(jià)格(利率)市場(chǎng)化，使利率真實(shí)反映市場(chǎng)上資金的供求變化，由市場(chǎng)機(jī)制決定生產(chǎn)資金的供求變化和流向，刺激社會(huì)儲(chǔ)蓄總供給水平的提高，從而便利資本的籌集和流動(dòng)，有效地解決資本的合理配置問題，提高投資效益，促進(jìn)經(jīng)濟(jì)發(fā)展。由此可見，金融深化理論為發(fā)展中國(guó)家促進(jìn)資本形成，帶動(dòng)經(jīng)濟(jì)發(fā)展提供了一個(gè)全新的視角和思路。它既彌補(bǔ)一般貨幣理論忽略發(fā)展中國(guó)家貨幣特征的缺陷，又克服了傳統(tǒng)發(fā)展理論忽略貨幣金融因素的不足，突出強(qiáng)調(diào)了金融體制和金融政策在經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的核心地位，進(jìn)而為發(fā)展中國(guó)家制定貨幣金融政策，推行貨幣金融改革提供了理論依據(jù)。這一理論及政策建議得到世界銀行與國(guó)際貨幣基金組織的積極支持和推廣，同時(shí)也得到了許多發(fā)展中國(guó)家的贊賞，對(duì)20世紀(jì)70年代以來廣大發(fā)展中國(guó)家的金融體制改革產(chǎn)生了深遠(yuǎn)的影響。

透過傳統(tǒng)的金融深化理論，我們可以發(fā)現(xiàn)金融深化暗含這樣一個(gè)假設(shè)：金融市場(chǎng)是完全競(jìng)爭(zhēng)的，市場(chǎng)中的信息是完善和公開的，并存在一個(gè)競(jìng)爭(zhēng)完全不受任何阻礙和干擾的市場(chǎng)結(jié)構(gòu)，且市場(chǎng)中的主體是理性的。但現(xiàn)實(shí)經(jīng)濟(jì)使得金融深化理論假設(shè)存在著缺陷，主要表現(xiàn)為：1、現(xiàn)實(shí)的金融市場(chǎng)存在不完全性和昂貴的信息搜尋成本。特別是發(fā)展中國(guó)家普遍存在信息不完全問題，發(fā)展中國(guó)家的金融市場(chǎng)面臨兩大約束，一是利率限制導(dǎo)致的利率約束，一是信息不完全導(dǎo)致的信息約束。金融深化理論只重視前者，而忽視后者。由于信息約束，放任金融市場(chǎng)自由化會(huì)造成多方面的市場(chǎng)失靈，導(dǎo)致金融體系動(dòng)蕩。2、金融市場(chǎng)發(fā)展滯后對(duì)金融自由化存在制約。金融市場(chǎng)的落后是政府過度管制的原因，而過度管制又導(dǎo)致金融市場(chǎng)的更加落后。忽視市場(chǎng)落后，取消政府管制，就會(huì)帶來市場(chǎng)混亂。金融深化理論主要研究和強(qiáng)調(diào)的是后者，忽視前者對(duì)放松政府管制，即金融深化過程的制約。超越或滯后金融市場(chǎng)發(fā)展的金融自由化都會(huì)給金融市場(chǎng)帶來混亂和不穩(wěn)定。3、金融深化使得國(guó)際流動(dòng)資本對(duì)開放資本項(xiàng)目國(guó)家貨幣的投機(jī)更加容易，使小國(guó)經(jīng)濟(jì)或落后經(jīng)濟(jì)容易出現(xiàn)經(jīng)常性的波動(dòng)，它不僅沒有起到穩(wěn)定器的作用，相反任何促使經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的努力都被非正常的波動(dòng)所侵蝕，這些國(guó)家為了經(jīng)濟(jì)的穩(wěn)定，不得不采取適當(dāng)?shù)墓俾毚胧┗蚍峭耆慕鹑谏罨胧?、金融深化理論對(duì)于發(fā)展中國(guó)家很不適應(yīng)。金融深化理論表面上研究的是發(fā)展中國(guó)家的金融問題，提出的政策主張應(yīng)該適用于發(fā)展中國(guó)家的金融改革，但他們的研究對(duì)象是以私有制基礎(chǔ)的完善的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)，實(shí)際上適用于發(fā)達(dá)資本主義國(guó)家。金融深化理論的政策主張和目標(biāo)對(duì)于小國(guó)或經(jīng)濟(jì)落后國(guó)家而言并非是美好的。東南亞金融危機(jī)的爆發(fā)就是明證。

三、金融約束及其政策取向

進(jìn)入90年代，信息經(jīng)濟(jì)學(xué)的成就被廣泛應(yīng)用到各個(gè)領(lǐng)域，尤其是應(yīng)用到政府行為的分析中。但很多經(jīng)濟(jì)學(xué)家分析了在信息不完全的前提下金融領(lǐng)域的“道德風(fēng)險(xiǎn)”、“逆向選擇”等問題，托馬斯·赫爾曼、凱文·穆爾多克、約瑟夫·斯蒂格利茨等人于1996年在麥金農(nóng)和肖的金融深化理論基礎(chǔ)上，提出了金融約束論，認(rèn)為政府對(duì)金融部門選擇性地干預(yù)有助于而不是阻礙了金融深化，提出經(jīng)濟(jì)落后、金融程度較低的發(fā)展中國(guó)家應(yīng)實(shí)行金融約束政策，在一定的前提下（宏觀經(jīng)濟(jì)穩(wěn)定，通貨膨脹率低并且可以預(yù)測(cè)的，正的實(shí)際利率），通過對(duì)存貸款利率加以控制、對(duì)市場(chǎng)準(zhǔn)入及競(jìng)爭(zhēng)加以限制以及對(duì)資產(chǎn)替代加以限制等措施，來為金融部門和生產(chǎn)部門創(chuàng)造租金，并提高金融體系運(yùn)行的效率。本人認(rèn)為它對(duì)我國(guó)制定金融政策同樣具有參考價(jià)值。

金融約束是一種選擇性政策干預(yù)政策，政府金融政策制定的目的是在金融部門和生產(chǎn)部門創(chuàng)造租金機(jī)會(huì)，刺激金融部門和生產(chǎn)部門的發(fā)展，并促進(jìn)金融深化。金融約束是與金融抑制截然不同的政策。金融約束的前提條件是穩(wěn)定的宏觀環(huán)境、較低的通貨膨脹率、正的實(shí)際利率。最關(guān)鍵的是金融抑制是政府從金融部門攫取租金，而“金融約束的本質(zhì)是政府通過一系列的金融政策在民間部門創(chuàng)造租金機(jī)會(huì)，而不是直接向民間部門提供補(bǔ)貼。”

租金創(chuàng)造并不一定要靠利率限制來達(dá)到，政府也可以采用金融準(zhǔn)入政策、定向信貸和政府直接干預(yù)等創(chuàng)造租金，只要政府使銀行和企業(yè)獲得了超過競(jìng)爭(zhēng)性市場(chǎng)所能得到的收益而政府并不瓜分利益，這就可以說政府為它們創(chuàng)造了租金。通過創(chuàng)造經(jīng)濟(jì)租金，使銀行和企業(yè)股本增加，從而產(chǎn)生激勵(lì)作用，增加社會(huì)利益。

金融約束的政策取向主要體現(xiàn)在以下幾方面：

1、政府應(yīng)控制存貸款利率。即將存款利率控制在一個(gè)較低的水平上（但要保證實(shí)際存款利率為正值），減低銀行成本，創(chuàng)造增加其“特許權(quán)價(jià)值”的租金機(jī)會(huì)，減少銀行的道德風(fēng)險(xiǎn)，激勵(lì)其長(zhǎng)期經(jīng)營(yíng)。只要存款利率控制適度，則金融約束是有好處的；如果控制力度過大，資源配置將受到扭曲，金融約束將會(huì)蛻變?yōu)榻鹑谝种啤Ｖ灰深A(yù)程度較輕，金融約束就會(huì)與經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)正相關(guān)。

2、嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入限制政策。嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策并不等于禁止一切的進(jìn)入，而是指新的進(jìn)入者不能侵占市場(chǎng)先入者的租金機(jī)會(huì)，如果沒有市場(chǎng)準(zhǔn)入的限制政策，銀行數(shù)目的增加將使資金市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)加劇，租金下降，激烈的無序金融競(jìng)爭(zhēng)會(huì)造成社會(huì)資源浪費(fèi)，甚至還可以導(dǎo)致銀行倒閉，危及金融體系的穩(wěn)定。為保護(hù)這種租金不至于消散，一個(gè)重要的保護(hù)手段就是限制進(jìn)入者的進(jìn)入，以維持一個(gè)暫時(shí)的壟斷性存款市場(chǎng)，對(duì)現(xiàn)有存款市場(chǎng)的少數(shù)進(jìn)入者進(jìn)行專屬保護(hù)。嚴(yán)格的市場(chǎng)準(zhǔn)入政策可提高金融體系的安全性，對(duì)整個(gè)社會(huì)經(jīng)濟(jì)具有重要的外部效應(yīng)。

3、限制資產(chǎn)替代性政策。即限制居民將正式金融部門中的存款化為其他資產(chǎn)，如證券、國(guó)外資產(chǎn)、非銀行部門存款和實(shí)物資產(chǎn)等。金融約束論認(rèn)為發(fā)展中國(guó)家證券市場(chǎng)尚不規(guī)范，非正式銀行部門的制度結(jié)構(gòu)薄弱，存款若從正式銀行競(jìng)爭(zhēng)流向非正式銀行部門會(huì)減低資金使用效率，也不利于正式銀行部門的發(fā)展。而資金若由居民部門移向國(guó)外，則會(huì)減少國(guó)內(nèi)資金的供應(yīng)，擴(kuò)大國(guó)內(nèi)資金的缺口，對(duì)國(guó)內(nèi)經(jīng)濟(jì)尤為不利。

金融約束是發(fā)展中國(guó)家從金融壓抑狀態(tài)走向金融自由化過程中的一個(gè)過渡性政策，它針對(duì)發(fā)展中國(guó)家在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過程中存在的信息不暢、金融監(jiān)管不力的狀態(tài)，發(fā)揮政府在市場(chǎng)“失靈”下的作用，因此并不是與金融深化完全對(duì)立的政策，相反是金融深化理論的豐富與發(fā)展。

四、我國(guó)金融體系改革的思考

目前，金融體系的最具有代表性的特征是金融體系的混合性，即政府限制行為與市場(chǎng)行為并存，管制價(jià)格與市場(chǎng)價(jià)格并存。隨著中國(guó)經(jīng)濟(jì)市場(chǎng)化改革的進(jìn)程，政府管制逐漸放松，相對(duì)獨(dú)立的貨幣金融在國(guó)民經(jīng)濟(jì)中的地位和作用日益顯著，成為影響中國(guó)經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的重要因素之一。因此，從上面對(duì)有關(guān)金融理論的初步分析，我們至少可以考慮：

1、確定金融深化是我國(guó)金融體系改革的終極目標(biāo)。

前面分析到，金融深化理論與實(shí)際金融有著明顯的差異，傳統(tǒng)的金融深化理論亦存在其內(nèi)在缺陷性，但這并不構(gòu)成金融深化的客觀需要，盡管自亞洲金融危機(jī)后，亞洲各國(guó)及歐美的一部分學(xué)者對(duì)金融深化產(chǎn)生了懷疑，認(rèn)為全球金融體系的不完善和各國(guó)金融發(fā)展的明顯差異使得金融深化在實(shí)施過程中必然會(huì)帶來全球性的金融混亂和不和諧。但我們應(yīng)該認(rèn)識(shí)到：（1）從自由化的進(jìn)程來看，在政府對(duì)貿(mào)易和金融的管制放松后，世界經(jīng)濟(jì)和各國(guó)的經(jīng)濟(jì)都發(fā)生了巨大的變化，總體上保持了經(jīng)濟(jì)的增長(zhǎng)，金融對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的貢獻(xiàn)加大，表明自由化的收益是大于其所付出的代價(jià)。（2）東南亞金融危機(jī)重要原因是危機(jī)各國(guó)不可持續(xù)的宏觀經(jīng)濟(jì)政策和不適當(dāng)?shù)慕鹑谏罨胧?dǎo)致的。實(shí)施金融深化的國(guó)家常常把放松金融管制等同于放松金融監(jiān)管或放開不管，過分地追求金融深化是對(duì)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)的促進(jìn)作用，而忽視了經(jīng)濟(jì)可持續(xù)增長(zhǎng)所必須的協(xié)調(diào)的金融因素，忽視完全金融深化所必須具備的內(nèi)在制度剛性要求。比如，要進(jìn)行利率市場(chǎng)化改革就必須先有或者同步進(jìn)行金融體系市場(chǎng)化或完善化，這是金融深化論一個(gè)很重要的前提。

因而，我們應(yīng)客觀的對(duì)待金融深化理論與實(shí)踐，絕不能因一些發(fā)展中國(guó)家在推行金融深化進(jìn)程中發(fā)生了金融危機(jī)，就認(rèn)為金融深化與金融危機(jī)二者之間有某種必然的因果關(guān)系。實(shí)踐證明，有效、合理的金融深化實(shí)踐會(huì)提高經(jīng)濟(jì)發(fā)展的績(jī)效，還可以提高一個(gè)國(guó)家抵御金融風(fēng)險(xiǎn)的能力。一些發(fā)展中國(guó)家之所以在金融深化的進(jìn)程中發(fā)生了金融危機(jī)，其根本原因在于選擇了過于激進(jìn)、超前的金融深化戰(zhàn)略。我國(guó)在實(shí)施金融體制改革時(shí)，不能把麥金農(nóng)和肖的“金融深化”理論，簡(jiǎn)單的理解為完全取消政府干預(yù)的金融自由化，應(yīng)在放松管制的同時(shí)關(guān)注市場(chǎng)的落后對(duì)放松管制的制約作用，注重金融深化的漸進(jìn)性、層次性和持續(xù)性，“金融深化是伴隨著整體經(jīng)濟(jì)改革發(fā)展的一個(gè)漸進(jìn)過程，金融深化的政策措施應(yīng)根據(jù)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的成熟程度和經(jīng)濟(jì)運(yùn)行的內(nèi)在邏輯做出合理的時(shí)序選擇和安排，分階段和有計(jì)劃地進(jìn)行。”在推進(jìn)金融深化的過程中，要結(jié)合本國(guó)金融改革的現(xiàn)實(shí)條件和制度風(fēng)險(xiǎn)，加強(qiáng)對(duì)金融市場(chǎng)和金融機(jī)構(gòu)的監(jiān)管，逐步建立與經(jīng)濟(jì)可持續(xù)發(fā)展相協(xié)調(diào)的金融體系。

2、金融約束成為我國(guó)金融體系改革的必要手段。

考慮到我國(guó)目前金融體系中累積了大量的金融風(fēng)險(xiǎn)，因此在改革進(jìn)程中，我們應(yīng)客觀的評(píng)價(jià)和估計(jì)金融深化和金融抑制所可能帶來的長(zhǎng)期性風(fēng)險(xiǎn)，本著市場(chǎng)配置資源的原則，結(jié)合我國(guó)金融體系的實(shí)際情況，在經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌時(shí)期采取必要的金融管制與金融深化相結(jié)合的改革方略是顯示可行的。

除了解決政府需不需干預(yù)經(jīng)濟(jì)和金融活動(dòng)的問題，我國(guó)還需要解決如何把握干預(yù)力度，避免信息不對(duì)稱的道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇的問題。美國(guó)經(jīng)濟(jì)學(xué)家克魯格曼1997年就曾指出，政府的不當(dāng)干預(yù)才是造成東南亞金融危機(jī)的本質(zhì)原因：在危機(jī)中資產(chǎn)價(jià)值的猛跌使很多金融中介機(jī)構(gòu)破產(chǎn)，從而暴露出金融機(jī)構(gòu)在金融活動(dòng)中的破壞作用；而金融中介機(jī)構(gòu)的借貸活動(dòng)與資產(chǎn)價(jià)值之間存在著一種政治經(jīng)濟(jì)動(dòng)力關(guān)系，政府對(duì)金融中介機(jī)構(gòu)或明或暗提供的債務(wù)擔(dān)保，是造成金融中介機(jī)構(gòu)進(jìn)行道德風(fēng)險(xiǎn)和逆向選擇的根本原因。金融約束論從信息和激勵(lì)的角度，抓住了解決經(jīng)濟(jì)金融問題的兩個(gè)基本點(diǎn)，一方面政府應(yīng)創(chuàng)造條件使決策者掌握信息，或讓有信息能力的行為人成為決策者；另一方面政府可利用自身掌握和擁有的信息能力，為金融中介機(jī)構(gòu)創(chuàng)造持久有效經(jīng)營(yíng)的激勵(lì)機(jī)制。當(dāng)然政府的職責(zé)不是直接提供擔(dān)保和保護(hù)，而是促進(jìn)金融體系市場(chǎng)約束機(jī)制發(fā)揮作用，積極促進(jìn)信息的傳播，增加市場(chǎng)上可供信息的公開化，并充分發(fā)揮掌握內(nèi)部信息的金融機(jī)構(gòu)和民間組織的優(yōu)勢(shì)，而非越俎代庖，過多干預(yù)，避免金融約束政策蛻變?yōu)榧兇獾慕鹑诟深A(yù)政策，嚴(yán)格的金融約束政策與金融抑制可能只相差須臾。“金融約束應(yīng)該是一種動(dòng)態(tài)的政策制度，應(yīng)隨著經(jīng)濟(jì)的發(fā)展和向更具競(jìng)爭(zhēng)性的金融市場(chǎng)這一大方向的邁進(jìn)而進(jìn)行調(diào)整。它不是自由放任和政府干預(yù)之間靜態(tài)的政策權(quán)衡，與此相關(guān)的問題是金融市場(chǎng)發(fā)展的合理順序。”

在金融約束政策框架下，政府的作用既不是“親善市場(chǎng)論”強(qiáng)調(diào)的政府只能促進(jìn)市場(chǎng)建設(shè)，不應(yīng)干預(yù)金融經(jīng)濟(jì)；也不是“國(guó)家推動(dòng)發(fā)展論”所要求的政府為了彌補(bǔ)市場(chǎng)失靈，必須始終強(qiáng)力干預(yù)金融經(jīng)濟(jì)；而應(yīng)是“市場(chǎng)增進(jìn)論”的觀點(diǎn)，即政府的職能是促進(jìn)民間部門的協(xié)調(diào)功能，發(fā)揮政府進(jìn)行選擇性控制的補(bǔ)充，避免產(chǎn)生不利于社會(huì)大眾的道德危害，使我國(guó)在向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌過程中穩(wěn)步實(shí)現(xiàn)真正的金融深化。

另外，我國(guó)進(jìn)行金融體系改革的過程中，也必須要協(xié)調(diào)貨幣金融與經(jīng)濟(jì)發(fā)展之間的關(guān)系。目前，我國(guó)“經(jīng)濟(jì)貨幣化”趨勢(shì)有所增強(qiáng)，貨幣金融對(duì)經(jīng)濟(jì)的支持強(qiáng)度與日增強(qiáng)，廣義貨幣（M2）占國(guó)內(nèi)生產(chǎn)總值（GDP）的比重上升到130%左右，都充分說明貨幣金融在經(jīng)濟(jì)中的廣度和深度都有質(zhì)的變化。貨幣金融在經(jīng)濟(jì)中的地位和影響逐步加大。隨著我國(guó)開放程度的深化，外部的沖擊已經(jīng)開始影響本國(guó)貨幣金融政策的有效性，影響本國(guó)經(jīng)濟(jì)的內(nèi)部均衡和外部均衡，這說明開放經(jīng)濟(jì)中，貨幣金融政策一經(jīng)濟(jì)發(fā)展有相當(dāng)強(qiáng)的關(guān)聯(lián)。因此，在充分考慮世界經(jīng)濟(jì)發(fā)展的趨勢(shì)的基礎(chǔ)上，制定與我國(guó)經(jīng)濟(jì)發(fā)展目標(biāo)相協(xié)調(diào)的貨幣金融政策，避免金融業(yè)脫離經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要而獨(dú)自繁衍。

參考文獻(xiàn)：

[1]愛德華·肖：《經(jīng)濟(jì)發(fā)展中的金融深化》[M]，中國(guó)社會(huì)科學(xué)出版社，1989年版。

[2]雷蒙德·W·戈德史密斯：《金融結(jié)構(gòu)與金融發(fā)展》[M]，上海三聯(lián)書店、上海人民出版社，1995年版，

[3]談儒勇：《金融發(fā)展理論與中國(guó)金融發(fā)展》[M]，中國(guó)經(jīng)濟(jì)出版社，2000年版；

[4]鄭澤華等：《金融抑制、金融自由化與中國(guó)的金融改革》[J]，《西南金融》，2000年第4期。

篇5

1. 法律英語(yǔ)的特征

法律英語(yǔ)就其文體來說屬于職業(yè)專用英語(yǔ)，是一種正式的書面語(yǔ)體，是應(yīng)用語(yǔ)的一個(gè)分支，也是具有良好發(fā)展前景的一種語(yǔ)種。其行文莊重、結(jié)構(gòu)嚴(yán)謹(jǐn)、表達(dá)準(zhǔn)確。作為一種專用英語(yǔ)，法律英語(yǔ)在詞匯的使用、句法的安排、文體的選擇上都有自己獨(dú)有的特征，具體來說：

1.1 句法特征

句法特征是法律英語(yǔ)特征的重要組成部分，常包括慣用長(zhǎng)句，分詞短語(yǔ)使用普遍（為了清晰地表達(dá)句意，法律英語(yǔ)往往更多地使用分詞短語(yǔ)來代替從句做定語(yǔ)、狀語(yǔ)或賓語(yǔ)），介詞和介詞短語(yǔ)使用頻率高，條件從句使用率高。法律英語(yǔ)句法的這些特征是我們研究和對(duì)其進(jìn)行翻譯時(shí)所必須深入考慮和分析的。

1.2 詞匯特征

詞匯特征是法律英語(yǔ)特征的又一重要組成部分，具體來說分為使用法律專門術(shù)語(yǔ)（法律英語(yǔ)在長(zhǎng)期的法律實(shí)踐中逐漸形成了一些具有個(gè)性化色彩的法律語(yǔ)言）；拉丁語(yǔ)頻繁被使用（由于歷史和現(xiàn)實(shí)的原因，拉丁語(yǔ)在英美法律實(shí)踐中頻繁被使用）；相對(duì)詞義的詞語(yǔ)大量涌現(xiàn)；普通詞語(yǔ)被賦予法律含義，如Party在法律英語(yǔ)中被理解為“當(dāng)事人”等。

1.3 文體特征

法律英語(yǔ)屬于書面英語(yǔ)。在起草法律文件時(shí)，嚴(yán)密準(zhǔn)確是法律英語(yǔ)最重要的最基本的要求和特征。只有嚴(yán)密準(zhǔn)確的法律英語(yǔ)才能保障法律的權(quán)威性，才能更好地反映立法意圖并體現(xiàn)立法原則，才能更好地維護(hù)法律雙方當(dāng)事人的利益，才能更好地便于對(duì)法律進(jìn)行解讀和執(zhí)行，從而有利于提高整個(gè)社會(huì)的法制水平。

2. 法律文體翻譯的理論

法律翻譯的目的，是產(chǎn)生一個(gè)和原法律文本在功能和傳意方面都盡可能對(duì)等的文本，從而維護(hù)某個(gè)法律文件在不同語(yǔ)言國(guó)家和地區(qū)在理解和應(yīng)用方面的統(tǒng)一和協(xié)調(diào)。

2.1 對(duì)等理論

為使源語(yǔ)和目的語(yǔ)的之間的轉(zhuǎn)換有一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，減少差異，尤金·A·奈達(dá)從語(yǔ)言學(xué)的角度出發(fā)，根據(jù)翻譯的本質(zhì)，提出了著名的“動(dòng)態(tài)對(duì)等”翻譯理論，即“功能對(duì)等”。 “動(dòng)態(tài)對(duì)等”中的對(duì)等包括四個(gè)方面：1. 詞匯對(duì)等，2. 句法對(duì)等，3. 篇章對(duì)等，4. 文體對(duì)等。在這四個(gè)方面中，奈達(dá)認(rèn)為“意義是最重要的，形式其次”。形式很可能掩藏源語(yǔ)的文化意義并阻礙文化交流。因此，在文學(xué)翻譯中，根據(jù)奈達(dá)的理論，譯者應(yīng)以動(dòng)態(tài)對(duì)等的四個(gè)方面作為翻譯的原則準(zhǔn)確地在目的語(yǔ)中再現(xiàn)源語(yǔ)的文化內(nèi)涵。

2.2 翻譯目的論

德國(guó)功能派翻譯學(xué)學(xué)者漢斯·弗美爾提出了翻譯目的論，強(qiáng)調(diào)譯者的目標(biāo)決定翻譯行為過程。目的論注重的是翻譯的互動(dòng)及語(yǔ)用層面，主張目的不是固定不變的，會(huì)隨著接受者的不同而變化。譯者采用的翻譯策略是目的決定手段。圖里則將目的論描述為一種可供選擇的以目的為中心的翻譯策略。

將此理論與法律翻譯實(shí)踐相結(jié)合，那就是說，翻譯預(yù)計(jì)要產(chǎn)生的法律文本決定一切。如法律問題翻譯的目的是為了普法宣傳及教育，則應(yīng)該盡量采用前線的語(yǔ)言翻譯出一個(gè)一般民眾易于接受的文本，翻譯出學(xué)術(shù)性強(qiáng)、有深度的譯品。

3. 法律文體翻譯的方法

法律文本的翻譯，必須達(dá)到一個(gè)對(duì)等的標(biāo)準(zhǔn)，及語(yǔ)言學(xué)層面的法律概念，思想體系方面，在此節(jié)當(dāng)中，我們將不在討論此方面的習(xí)得，而主要討論法律文體翻譯方法。

3.1 術(shù)語(yǔ)及專業(yè)詞匯的翻譯對(duì)等

一個(gè)科學(xué)領(lǐng)域內(nèi)，一個(gè)術(shù)語(yǔ)只表達(dá)一個(gè)概念，同一個(gè)概念只用一個(gè)術(shù)語(yǔ)來表達(dá)。術(shù)語(yǔ)最突出的特點(diǎn)是詞義單一而固定，每個(gè)專業(yè)術(shù)語(yǔ)所表示的都是一個(gè)特定的法律概念，在使用時(shí)其他任何詞語(yǔ)都不能代替。例如：“termination（終止）”不能用 “finish”代替；“invoke（援引）”不能用“quote”代替；“peremptory（最高）”不能用“supreme”代替；“a material breach（重大違約）”不能用“a serious breach”代替.其他，burden of proof（舉證責(zé)任），cause of action（案由），letters patent（專利證書），negotiable instrument（流通票據(jù)），reasonable doubt（合理的懷疑），contributory negligence（與有過失），等等。

3.2 詞類轉(zhuǎn)化

在翻譯法律文體詞匯的過程中，應(yīng)該結(jié)合英漢語(yǔ)言在詞類方面的異同，因地制宜的采取不同策略處理英漢或漢英翻譯中的詞類文體。尤其需要注意的是代詞、動(dòng)詞和名次等詞類的翻譯，英語(yǔ)有動(dòng)詞名詞化的傾向，而漢語(yǔ)多用動(dòng)詞，法律文體也是如此。英語(yǔ)法律文體中選擇重復(fù)名詞性表達(dá)，而不像其他文體那樣用代詞來代替，除非帶詞的使用決無引起歧義或所只沒有不明確的可能。避免使用帶感彩和夸張涵義的形容詞及副詞。

原文：禁止搶采掠青、毀壞母樹（《種子法》第24條）。

譯文：Plundering of unripe seeds and doing damage to other trees are prohibited.

分析：原文采用否定祈使句來表示對(duì)人人都適用的禁止性規(guī)范，“搶采”和“毀壞”都是動(dòng)詞，譯文將它們分別譯成帶有名詞性質(zhì)的動(dòng)名詞“plundering”和“doing damage to”就是通過名詞化手段模糊和隱藏了動(dòng)作的行為者，從而弱化了法律行為主體，擴(kuò)大了法律適用范圍，而且使語(yǔ)言更加簡(jiǎn)練。

3.3 具體語(yǔ)境具體翻譯詞意

準(zhǔn)確理解法律文體詞匯，是翻譯法律文書的前提和基礎(chǔ)。在這里具體語(yǔ)境具體分析具體詞匯的翻譯就顯得由為重要。

首先，要注意詞義在上下文中的一致性。

例如：“對(duì)本協(xié)議在解釋上若有分歧，應(yīng)以……文本為準(zhǔn)。”“解釋”一詞，可以翻譯成explanation， explication， expounding， interpretation.但該句中的“解釋”是指對(duì)法律條文的正式解釋，interpretation恰好符合這樣的含義，故一般翻譯成“In case of any divergence of interpretations of this agreement， the…text shall prevail。

其次，要注意同義表達(dá)在譯文中的不同含義。

例如：草簽文本：一個(gè)縮略的文本，譯成 initialed text草簽合同：對(duì)合同條款的初步認(rèn)證，但尚不具備法律效力，譯成referendum contract。

再次，要從法律概念上理解詞義。

例如：訴訟參加人：不譯成litigant（僅僅指“訴訟當(dāng)事人”）而譯成litigant participant，因?yàn)樗竻⑴c訴訟活動(dòng)的人，包括：當(dāng)事人，第三人，共同訴訟人”等。

最后，正確選擇結(jié)構(gòu)詞，不能從源語(yǔ)字面來翻譯術(shù)語(yǔ)。

例如：合同雙方：both parties to the contract這里的介詞to不能用of代替，因?yàn)閠o是指“作為一方參加某個(gè)機(jī)構(gòu)”。

3.4 長(zhǎng)句的翻譯

法律英語(yǔ)在句法方面，長(zhǎng)句、復(fù)雜句比較多，把錯(cuò)綜復(fù)雜的信息通過各種連接有邏輯地安排在一個(gè)句子當(dāng)中；為了準(zhǔn)確完整地表達(dá)一個(gè)法律概念和法律事實(shí)，排除錯(cuò)誤的可能性，條件句、定語(yǔ)從句的使用頻率非常高。在翻譯復(fù)雜的長(zhǎng)句時(shí)，要先簡(jiǎn)化句子的結(jié)構(gòu)，剔除定語(yǔ)、狀語(yǔ)等修飾語(yǔ)，尋找主謂賓，抓住中心意思。如下例：Subject to the provision of Article 12，the General Assembly may recommend measures for the peaceful adjustment of any situation，regardless of origin，which it deems likely to impair the general welfare or friendly relations among nations，including situations resulting from a violation of the provision of the present charter setting forth the Purposes and Principles of the United Nations.

該句獨(dú)立成段，句子主干部分占不到全句的三分之一，其余皆為限定和修飾成分，短語(yǔ)有“subject to the provision of Article 12”和“regardless of origin”，從句有“which”從句，“which”從句還有它自己的修飾成分，由“including”引導(dǎo)。我們只有理解了這些結(jié)構(gòu)之間的邏輯關(guān)系，才能正確的進(jìn)行翻譯。當(dāng)然，前面所談的狀語(yǔ)的翻譯技巧在翻譯長(zhǎng)句時(shí)也是必不可少的。

篇6

目前主流的經(jīng)濟(jì)法學(xué)理論是國(guó)家干預(yù)(調(diào)制、調(diào)節(jié))說,在經(jīng)濟(jì)法理論和教材編寫方面主要從“市場(chǎng)失靈”因此需要“國(guó)家干預(yù)”的必要性的經(jīng)濟(jì)學(xué)假設(shè)上,①這種理論往往忽視了市場(chǎng)主體經(jīng)濟(jì)自由權(quán)在經(jīng)濟(jì)法研究和教學(xué)中的應(yīng)有價(jià)值,將整個(gè)經(jīng)濟(jì)法學(xué)簡(jiǎn)化為“國(guó)家干預(yù)法學(xué)”。②可是我國(guó)經(jīng)濟(jì)法產(chǎn)生于公有制基礎(chǔ)上的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)型階段。與西方發(fā)達(dá)國(guó)家所面臨的“市場(chǎng)失靈”不同,我們的問題主要可能是“政府失靈”,原來是政府完全取消市場(chǎng),現(xiàn)在的問題是市場(chǎng)發(fā)育不全,市場(chǎng)在配置資源中的基礎(chǔ)性作用還沒有得到真正的釋放,政府介入市場(chǎng)太深。而公權(quán)力肆意侵犯私權(quán)利,是現(xiàn)實(shí)中國(guó)法治面臨的主要問題。如果經(jīng)濟(jì)法單純強(qiáng)調(diào)國(guó)家干預(yù)的理論和體系,就容易為那些在改革的過程中原有體制的既得利益者利用“國(guó)家干預(yù)”來為自己的既得利益尋找借口,從而可能導(dǎo)致經(jīng)濟(jì)法理論和教學(xué)不能很好地為我國(guó)經(jīng)濟(jì)改革和建設(shè)服務(wù),同時(shí)也使經(jīng)濟(jì)法學(xué)理論有脫離自由的法律的傾向。

1.2 經(jīng)濟(jì)法基礎(chǔ)理論應(yīng)當(dāng)討論經(jīng)濟(jì)法與憲法的關(guān)系, 增加經(jīng)濟(jì)自由權(quán)的相關(guān)內(nèi)容

目前國(guó)內(nèi)流行的法學(xué)專業(yè)經(jīng)濟(jì)法學(xué)教材,一般會(huì)討論經(jīng)濟(jì)法與民法、行政法等相鄰部門法的關(guān)系,但大都不討論經(jīng)濟(jì)法與憲法的關(guān)系,這是一個(gè)理論上的缺憾。經(jīng)濟(jì)法的一個(gè)方面常常表現(xiàn)為政府為公共利益而限制市場(chǎng)主體的經(jīng)濟(jì)自由權(quán)而干預(yù)經(jīng)濟(jì),而憲法則是為了保護(hù)自由而限制法律的限制。③如何依法保護(hù)經(jīng)濟(jì)自由權(quán),防止政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)權(quán)力的濫用,實(shí)現(xiàn)對(duì)經(jīng)濟(jì)“適度”的干預(yù),是一個(gè)經(jīng)濟(jì)憲法問題,它應(yīng)當(dāng)屬于經(jīng)濟(jì)法的另一個(gè)方面。一個(gè)以、法治為導(dǎo)向的轉(zhuǎn)軌經(jīng)濟(jì)法理論,應(yīng)當(dāng)將經(jīng)濟(jì)自由權(quán)的保護(hù)作為政府干預(yù)經(jīng)濟(jì)的前提條件。經(jīng)濟(jì)自由權(quán)主要包括:④第一、財(cái)產(chǎn)權(quán)。財(cái)產(chǎn)權(quán)是不讓他人使用一項(xiàng)資產(chǎn)的權(quán)利,以及使用、向他人出租或者出售該資產(chǎn)的權(quán)利,因此財(cái)產(chǎn)權(quán)是一個(gè)權(quán)利束:擁有一項(xiàng)資產(chǎn)并持有它(消極運(yùn)用),將它用于交易或讓他人暫時(shí)使用某些方面(積極運(yùn)用)。⑤確認(rèn)財(cái)產(chǎn)權(quán)是劃定一個(gè)保護(hù)我們免受壓迫的私人領(lǐng)域的第一步,私有財(cái)產(chǎn)是自由的基本要素,是不可剝奪的天賦的自然權(quán)利。⑥對(duì)私有財(cái)產(chǎn)權(quán)的承認(rèn)是阻止或者防止國(guó)家政府強(qiáng)制與專斷的基本條件。第二、競(jìng)爭(zhēng)自由權(quán)。即個(gè)體享有依法公平的爭(zhēng)取市場(chǎng)交易機(jī)會(huì)的自由權(quán);第三、職業(yè)自由權(quán),即個(gè)體有依法選擇職業(yè)和結(jié)束職業(yè)的自由權(quán)利;第四、營(yíng)業(yè)自由權(quán),即個(gè)體有根據(jù)自己的意愿設(shè)立并經(jīng)營(yíng)企業(yè)或者從事合法的自由職業(yè)的自由,也有拒絕違背自己意愿設(shè)立并經(jīng)營(yíng)企業(yè)或者拒絕從事自己不愿意的個(gè)體職業(yè)的自由。第五、遷徙自由權(quán),是指公民享有選擇居住地的自由。第六、(經(jīng)濟(jì))結(jié)社自由權(quán),即公民具有發(fā)起設(shè)立或者加入各種合法的經(jīng)濟(jì)性社團(tuán)、行會(huì)、協(xié)會(huì)的自由,也有拒絕加入自己不愿意加入的社團(tuán)、行會(huì)、協(xié)會(huì)的自由。

我國(guó)《憲法》沒有關(guān)于經(jīng)濟(jì)權(quán)利的直接規(guī)定,應(yīng)當(dāng)說我國(guó)《憲法》是承認(rèn)和保護(hù)經(jīng)濟(jì)自由權(quán)的。首先,《憲法》第15條規(guī)定:“國(guó)家實(shí)行社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)”。而只要是實(shí)行市場(chǎng)經(jīng)濟(jì),就必須承認(rèn)最低程度的經(jīng)濟(jì)自由權(quán)。《憲法》第33條第3款規(guī)定:“國(guó)家尊重和保障人權(quán)”,這里的人權(quán)當(dāng)然包括經(jīng)濟(jì)自由權(quán)。其次,2004年修訂的《憲法》在第13條規(guī)定:“公民的合法的私有財(cái)產(chǎn)不受侵犯。國(guó)家依照法律規(guī)定保護(hù)公民的私有財(cái)產(chǎn)權(quán)和繼承權(quán)。國(guó)家為了公共利益的需要,可以依照法律規(guī)定對(duì)公民的私有財(cái)產(chǎn)實(shí)行征收或者征用并給予補(bǔ)償。”對(duì)公、私財(cái)產(chǎn)權(quán)平等保護(hù)提供了明確的憲法依據(jù)。再次,我國(guó)現(xiàn)行《憲法》一系列關(guān)于公民基本權(quán)利的規(guī)定都部分涉及了經(jīng)濟(jì)自由權(quán)。例如,《憲法》第42條關(guān)于勞動(dòng)權(quán)的規(guī)定,其實(shí)也部分承認(rèn)了經(jīng)濟(jì)自由權(quán),因?yàn)閯趧?dòng)權(quán)屬于職業(yè)自由權(quán)。最后,我國(guó)政府正式簽署《經(jīng)濟(jì)、社會(huì)及文化權(quán)利國(guó)際公約》、《公民權(quán)利和政治權(quán)利公約》規(guī)定的基本人權(quán),當(dāng)然包括經(jīng)濟(jì)自由權(quán)。只不過在實(shí)際中,由于各種原因,一些下位階的經(jīng)濟(jì)法律、法規(guī)、政策對(duì)公民經(jīng)濟(jì)自由權(quán)反倒做了許多限制,實(shí)際上部分剝奪了個(gè)體的經(jīng)濟(jì)自由權(quán),因此經(jīng)濟(jì)法學(xué)基礎(chǔ)理論應(yīng)當(dāng)強(qiáng)調(diào)保護(hù)憲法賦予公民的經(jīng)濟(jì)自由權(quán),以劃清其與經(jīng)濟(jì)行政權(quán)的法律界限。

2 維護(hù)自由、公平競(jìng)爭(zhēng)秩序的競(jìng)爭(zhēng)法應(yīng)當(dāng)是經(jīng)濟(jì)法的核心

2.1 競(jìng)爭(zhēng)法在我國(guó)現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)法學(xué)中的地位

目前我國(guó)比較權(quán)威的經(jīng)濟(jì)法教材和論著一般有如下特點(diǎn):第一、內(nèi)容龐雜、所論范圍廣泛,體現(xiàn)了我國(guó)政府現(xiàn)階段對(duì)經(jīng)濟(jì)介入范圍較廣、較深的現(xiàn)狀。第二、大多沒有突出競(jìng)爭(zhēng)法的核心地位。即使一些教材設(shè)專編對(duì)競(jìng)爭(zhēng)法進(jìn)行了論述,也僅僅把它與宏觀調(diào)控法、市場(chǎng)監(jiān)管法等法律制度并列,而沒有突出其核心地位。也就是說,現(xiàn)行的經(jīng)濟(jì)法學(xué)體系理論和教材缺乏體系的核心統(tǒng)帥,體系內(nèi)部各部分關(guān)系不清,不能為進(jìn)一步的市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)和政治改革提供理論支持,沒有充分反映經(jīng)濟(jì)法治和的精神。

2.2 應(yīng)當(dāng)確立競(jìng)爭(zhēng)法在經(jīng)濟(jì)法中的核心地位

2.2.1 市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)是一個(gè)發(fā)現(xiàn)的過程,經(jīng)濟(jì)法本質(zhì)上是關(guān)于國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序的法

競(jìng)爭(zhēng)是一個(gè)發(fā)現(xiàn)過程,它是市場(chǎng)中買方和賣方間相互交

往的演化性過程。購(gòu)買者們競(jìng)相獲取涉及購(gòu)買的知識(shí),供給者們則努力發(fā)現(xiàn)、獲取產(chǎn)品制造或銷售的相關(guān)知識(shí),促使產(chǎn)品創(chuàng)新和工藝創(chuàng)新,競(jìng)爭(zhēng)的全過程會(huì)對(duì)尋找和試驗(yàn)新知識(shí)的行為造成很強(qiáng)的激勵(lì)。因?yàn)楦?jìng)爭(zhēng)者們冒險(xiǎn)投入了自己的私人財(cái)產(chǎn),并要對(duì)他們的行動(dòng)和錯(cuò)誤負(fù)責(zé)。⑦從整個(gè)經(jīng)濟(jì)系統(tǒng)的角度看,競(jìng)爭(zhēng)性運(yùn)用的產(chǎn)權(quán)有很多益處:第一,競(jìng)爭(zhēng)推動(dòng)人們發(fā)現(xiàn)有價(jià)值的知識(shí)和信息,推動(dòng)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)。第二,競(jìng)爭(zhēng)能夠抑制經(jīng)濟(jì)權(quán)勢(shì)。競(jìng)爭(zhēng)一次又一次地向財(cái)產(chǎn)所有者發(fā)起挑戰(zhàn),在競(jìng)爭(zhēng)過程中沒有一種社會(huì)經(jīng)濟(jì)地位是不可挑戰(zhàn)的。第三,充分的競(jìng)爭(zhēng)有一定程度上有利于分配的公平,第四,充分的競(jìng)爭(zhēng)其實(shí)是買方、賣方爭(zhēng)取交易機(jī)會(huì)的自由,從而總體上促進(jìn)了自由。第五,競(jìng)爭(zhēng)有益于經(jīng)濟(jì)安全。競(jìng)爭(zhēng)經(jīng)濟(jì)能夠更好地吸收外部沖擊,靠自發(fā)靈活的價(jià)格和數(shù)量反映使商業(yè)周期變得平穩(wěn)。因此競(jìng)爭(zhēng)應(yīng)當(dāng)?shù)玫浇?jīng)濟(jì)法的促進(jìn)和保護(hù)。經(jīng)濟(jì)法本質(zhì)上

是關(guān)于國(guó)家經(jīng)濟(jì)秩序的法律。在市場(chǎng)中,經(jīng)濟(jì)主體行為是通過市場(chǎng)價(jià)格進(jìn)行協(xié)調(diào)的,而市場(chǎng)價(jià)格又是在競(jìng)爭(zhēng)和企業(yè)自由地參與市場(chǎng)交易的條件下產(chǎn)生的,因此,保護(hù)競(jìng)爭(zhēng)就是市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)秩序中不可或缺的制度追求,從而也使得競(jìng)爭(zhēng)法無可爭(zhēng)辯地成為經(jīng)濟(jì)法的核心。⑧ 從國(guó)際比較的角度看,德國(guó)著名經(jīng)濟(jì)法專家沃爾岡·費(fèi)肯杰著的《經(jīng)濟(jì)法》(第二卷)中,⑨除了總論部分對(duì)基本概念和經(jīng)濟(jì)憲法問題進(jìn)行論述外,他把經(jīng)濟(jì)法分為:(1)一般經(jīng)濟(jì)法,包括:經(jīng)濟(jì)人法(即經(jīng)濟(jì)法的主體);德國(guó)競(jìng)爭(zhēng)秩序(是核心重點(diǎn)內(nèi)容);德國(guó)經(jīng)濟(jì)財(cái)產(chǎn)法。(2)特別經(jīng)濟(jì)法,包括:在德國(guó)經(jīng)濟(jì)法中的總體調(diào)整;在德國(guó)經(jīng)濟(jì)法中的個(gè)體調(diào)整。一般經(jīng)濟(jì)法主要是有關(guān)在市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)中的競(jìng)爭(zhēng)和財(cái)產(chǎn)所有之類的法律。特殊經(jīng)濟(jì)法與市場(chǎng)干預(yù)有關(guān),涉及到超越了市場(chǎng)自我調(diào)控的經(jīng)濟(jì)調(diào)控,一些人稱之為計(jì)劃或指導(dǎo)。顯然在該著作里競(jìng)爭(zhēng)法是作為經(jīng)濟(jì)法學(xué)的核心的。由日本著名經(jīng)濟(jì)法學(xué)家丹宗昭信、尹從寬所著的《經(jīng)濟(jì)法總論》,將經(jīng)濟(jì)法定義為在市場(chǎng)機(jī)制下建立的經(jīng)濟(jì)政策立法體系,它的核心是維持市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)秩序,即國(guó)家對(duì)自由競(jìng)爭(zhēng)的限制(市場(chǎng)支配)和阻礙公平競(jìng)爭(zhēng)(不公平競(jìng)爭(zhēng))行為進(jìn)行規(guī)制的法律。⑩韓國(guó)的權(quán)五乘教授所著的《韓國(guó)經(jīng)濟(jì)法》,強(qiáng)調(diào)反壟斷法是經(jīng)濟(jì)法的核心。

2.2.2 我國(guó)應(yīng)當(dāng)以競(jìng)爭(zhēng)法為核心構(gòu)建經(jīng)濟(jì)法體系

我國(guó)經(jīng)濟(jì)法理論與其他國(guó)家的明顯差異,固然有其客觀原因,譬如,我國(guó)當(dāng)前的經(jīng)濟(jì)是由計(jì)劃經(jīng)濟(jì)向市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)轉(zhuǎn)軌的經(jīng)濟(jì),現(xiàn)行經(jīng)濟(jì)體制脫胎于高度集中的計(jì)劃經(jīng)濟(jì)體制,在經(jīng)濟(jì)改革快速推進(jìn)的同時(shí),政治改革又處于嚴(yán)重滯后狀態(tài),政府職能沒有根本轉(zhuǎn)變,權(quán)力仍然過多地留在經(jīng)濟(jì)領(lǐng)域,國(guó)家對(duì)經(jīng)濟(jì)的控制仍然過多,從發(fā)生作用的范圍和深度看,行政壟斷遠(yuǎn)比經(jīng)濟(jì)性限制競(jìng)爭(zhēng)嚴(yán)重得多。但這些特殊國(guó)情絲毫不能影響競(jìng)爭(zhēng)法的核心地位,相反恰恰說明競(jìng)爭(zhēng)法在我國(guó)應(yīng)當(dāng)成為經(jīng)濟(jì)法的核心。我國(guó)的《反壟斷法》是關(guān)于市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的基本法律規(guī)則,該法不僅規(guī)范經(jīng)濟(jì)壟斷行為,而且規(guī)范行政壟斷行為,對(duì)深化競(jìng)爭(zhēng)性經(jīng)濟(jì)體制改革和民主化政治體制改革都有重要的意義,它應(yīng)當(dāng)是我國(guó)經(jīng)濟(jì)法的核心。但該法目前仍然沒有發(fā)揮應(yīng)有的經(jīng)濟(jì)法龍頭作用,經(jīng)濟(jì)法學(xué)界應(yīng)當(dāng)把競(jìng)爭(zhēng)法作為經(jīng)濟(jì)法的核心來重構(gòu)經(jīng)濟(jì)法理論體系,我國(guó)將來的經(jīng)濟(jì)法學(xué)體系,應(yīng)當(dāng)設(shè)一編競(jìng)爭(zhēng)法,放在基礎(chǔ)理論之后,使維護(hù)自由公平競(jìng)爭(zhēng)秩序的競(jìng)爭(zhēng)法處于一般經(jīng)濟(jì)法的核心地位。對(duì)于不能完全適用競(jìng)爭(zhēng)法而又與競(jìng)爭(zhēng)法有一定聯(lián)系的經(jīng)濟(jì)規(guī)制和監(jiān)管法,也可以單獨(dú)設(shè)專編,使其處于從屬的特別經(jīng)濟(jì)法的地位。

3 宏觀調(diào)控法的地位

3.1 宏觀調(diào)控的含義

宏觀調(diào)控主要是指利用貨幣政策與財(cái)政政策對(duì)經(jīng)濟(jì)總體的調(diào)控。目的在于克服“市場(chǎng)失靈”,宏觀調(diào)控的總目標(biāo)是通過促進(jìn)總需求和總供給的基本平衡,使現(xiàn)有資源得到較為充分的利用,實(shí)現(xiàn)經(jīng)濟(jì)平穩(wěn)持續(xù)的增長(zhǎng),這也就是凱恩斯所說的實(shí)現(xiàn)“充分就業(yè)”的均衡。財(cái)政政策手段采取的具體形式有:增加對(duì)商品和服務(wù)的購(gòu)買力(例如,公共工程),或者增加轉(zhuǎn)移支付(例如,擴(kuò)大社會(huì)保障福利或失業(yè)補(bǔ)貼),或者減稅。貨幣政策指中央銀行為實(shí)現(xiàn)既定的經(jīng)濟(jì)目標(biāo)(穩(wěn)定物價(jià),促進(jìn)經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng),實(shí)現(xiàn)充分就業(yè)和平衡國(guó)際收支)運(yùn)用各種工具(如公開市場(chǎng)操作、存款準(zhǔn)備金、再貸款與再貼現(xiàn)、利率政策等)調(diào)節(jié)貨幣供給和利率,進(jìn)而影響宏觀經(jīng)濟(jì)的方針和措施的總合。這一學(xué)派的政策要點(diǎn)是,“百姓不買政府買,消費(fèi)不買投資買”。我國(guó)經(jīng)濟(jì)實(shí)際中存在借宏觀調(diào)控調(diào)控之名行計(jì)劃經(jīng)濟(jì)之實(shí)的現(xiàn)象,已經(jīng)引起了一些學(xué)者的注意。

3.2 宏觀調(diào)控法在經(jīng)濟(jì)法學(xué)體系中的地位

1993年的憲法修正案作出“完善宏觀調(diào)控”的明文規(guī)定后,宏觀調(diào)控成為了使用頻率越來越高的概念,宏觀調(diào)控法的稱謂是我國(guó)的特產(chǎn),我國(guó)經(jīng)濟(jì)法中的宏觀調(diào)控法主要是指金融法(特別是中國(guó)人民銀行法)、財(cái)政預(yù)算法、稅法等。宏觀調(diào)控法在經(jīng)濟(jì)法學(xué)體系中的地位主要取決于它與競(jìng)爭(zhēng)法的關(guān)系。有學(xué)者認(rèn)為宏觀調(diào)控法是我國(guó)經(jīng)濟(jì)法的核心。主要理由為:第一,我國(guó)實(shí)際生活中宏觀調(diào)控手段作用較多,影響較大。第二,現(xiàn)代經(jīng)濟(jì)中金融、財(cái)政稅收處于極其重要的地位,因此,宏觀調(diào)控法自然處于經(jīng)濟(jì)法學(xué)的核心地位。也有學(xué)者認(rèn)為在經(jīng)濟(jì)法學(xué)中宏觀調(diào)控法是和競(jìng)爭(zhēng)法處于平等重要的法律地位。筆者認(rèn)為,與競(jìng)爭(zhēng)法相比宏觀調(diào)控法應(yīng)當(dāng)處于輔助的地位。這是因?yàn)?

篇7

一、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的概述

1．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)一般定義為銀行的借款人或交易對(duì)象不能按事先達(dá)成的協(xié)議履行義務(wù)的潛在可能性。它由兩部分組成，一部分是違約風(fēng)險(xiǎn)(defaultrisk)，指交易一方不愿或無力支付約定款項(xiàng)而致使交易另一方遭受損失的可能性；另一部分是信用價(jià)差風(fēng)險(xiǎn)(creditspreadrisk)，指由于信用品質(zhì)的變化引起信用價(jià)差的變化而導(dǎo)致的損失。以銀行實(shí)際的風(fēng)險(xiǎn)資本配置為參考，信用風(fēng)險(xiǎn)占銀行總體風(fēng)險(xiǎn)暴露的60％，而市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和操作風(fēng)險(xiǎn)則僅各占20％。狹義的信用風(fēng)險(xiǎn)通常指信貸風(fēng)險(xiǎn)。由于商業(yè)銀行本身以經(jīng)營(yíng)信用為基礎(chǔ)，作為經(jīng)營(yíng)貨幣的特殊企業(yè)，其信貸風(fēng)險(xiǎn)與生俱來。隨著市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展，商業(yè)銀行需要管理的風(fēng)險(xiǎn)也逐步增多，其信用風(fēng)險(xiǎn)依然是最大風(fēng)險(xiǎn)，以我國(guó)為例，據(jù)了解在剝離大量不良資產(chǎn)的前提下，2005年末，全國(guó)商業(yè)銀行不良貸款13133．6億元，不良貸款率為8．6l％，其中國(guó)有銀行不良貸款高達(dá)10274億元，不良貸款率高達(dá)10．49％。并且，在開放的市場(chǎng)中，新增的各種經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)都將最終表現(xiàn)為信用風(fēng)險(xiǎn)。

2．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的產(chǎn)生與發(fā)展趨勢(shì)。

(1)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的產(chǎn)生。縱觀商業(yè)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的發(fā)展，風(fēng)險(xiǎn)管理從產(chǎn)生到發(fā)展已經(jīng)完成了從傳統(tǒng)風(fēng)險(xiǎn)管理至現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理的重大轉(zhuǎn)折。傳統(tǒng)的風(fēng)險(xiǎn)管理可以追溯到20世紀(jì)50年代前期，主要經(jīng)歷了負(fù)債管理、資產(chǎn)管理和資產(chǎn)負(fù)債的綜合管理三個(gè)階段。現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)管理源于2O世紀(jì)80年代初期，國(guó)際上多家銀行受信用風(fēng)險(xiǎn)的影響而紛紛倒閉，商業(yè)銀行由此開始普遍重視對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)的防范和管理的研究，我國(guó)尤其在1997年的亞洲金融危機(jī)爆發(fā)后，更深刻意識(shí)到：商業(yè)銀行的風(fēng)險(xiǎn)管理理念、體系已經(jīng)到了必須重新研究的階段，于是商業(yè)銀行的全面風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)在這樣的背景應(yīng)運(yùn)而生。

(2)商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的發(fā)展趨勢(shì)。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系在當(dāng)前又有了新的發(fā)展趨勢(shì)，如管理理念由保守型向進(jìn)取型轉(zhuǎn)變，由單純控制信用風(fēng)險(xiǎn)轉(zhuǎn)變?yōu)殪`活運(yùn)用信用風(fēng)險(xiǎn)。銀行業(yè)越來越傾向于積極地、富有進(jìn)取地管理信用風(fēng)險(xiǎn)，以在可接受的信用風(fēng)險(xiǎn)暴露下，實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)調(diào)整收益率最大化；管理方式由人工管理發(fā)展到運(yùn)用計(jì)算機(jī)系統(tǒng)進(jìn)行管理，而且信息透明度越來越高，銀行業(yè)可充分共享包括銀行在內(nèi)的借貸信息和政府有關(guān)機(jī)構(gòu)的公開記錄等；管理工具由內(nèi)部控制工具發(fā)展到外部交易工具；管理手段由靜態(tài)向動(dòng)態(tài)方向發(fā)展；管理內(nèi)容由單一資產(chǎn)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理向資產(chǎn)組合的信用風(fēng)險(xiǎn)管理發(fā)展，并更加注重全面風(fēng)險(xiǎn)管理。銀行更注重將信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)和其他多種風(fēng)險(xiǎn)納入到統(tǒng)一的體系中，進(jìn)行全面的風(fēng)險(xiǎn)管理；由各自為政向市場(chǎng)化、法制化方向發(fā)展；建立了完善的信用管理機(jī)構(gòu)和有效的個(gè)人、企業(yè)信用評(píng)估體系。

3．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的影響因素。信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系是外部因素和內(nèi)部因素共同作用的結(jié)果。外部因素指由外界決定、商業(yè)銀行無法控制的因素，如國(guó)家經(jīng)濟(jì)狀況改變、社會(huì)政治因素變動(dòng)以及自然災(zāi)害等不可抗拒因素。內(nèi)部因素是指商業(yè)銀行對(duì)待信貸風(fēng)險(xiǎn)的態(tài)度，它直接決定了信貸資產(chǎn)質(zhì)量高低和信貸風(fēng)險(xiǎn)大小，這種因素滲透到商業(yè)銀行的貸款政策、信用分析和貸款監(jiān)督等信貸管理的各個(gè)方面。

4．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系的內(nèi)容。風(fēng)險(xiǎn)管理是一項(xiàng)系統(tǒng)工程滲透在所有業(yè)務(wù)中和銀行管理的所有層次。目前，國(guó)際活躍銀行普遍采用金字塔式的風(fēng)險(xiǎn)管理體系;

該體系可以涵蓋信用風(fēng)險(xiǎn)、市場(chǎng)風(fēng)險(xiǎn)、操作風(fēng)險(xiǎn)、戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)、聲譽(yù)風(fēng)險(xiǎn)及業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)等各種風(fēng)險(xiǎn)；此外，風(fēng)險(xiǎn)管理體系還引入了風(fēng)險(xiǎn)偏好、風(fēng)險(xiǎn)容忍度、風(fēng)險(xiǎn)對(duì)策、壓力測(cè)試、情景分析等概念和方法。隨著改革開放的進(jìn)一步深入和中國(guó)加入WTO，外資金融機(jī)構(gòu)開始進(jìn)入國(guó)內(nèi)，國(guó)外先進(jìn)的風(fēng)險(xiǎn)管理理念和管理方法逐漸傳人我國(guó)，一些對(duì)銀行風(fēng)險(xiǎn)管理比較重視、觀念比較先進(jìn)的國(guó)內(nèi)銀行開始認(rèn)識(shí)到對(duì)全行風(fēng)險(xiǎn)管理進(jìn)行統(tǒng)籌規(guī)劃的重要性，開始慢慢嘗試建立自己的風(fēng)險(xiǎn)管理模式。例如，中國(guó)銀行率先在總行成立全球風(fēng)險(xiǎn)統(tǒng)一管理部，對(duì)中國(guó)銀行的全球業(yè)務(wù)進(jìn)行統(tǒng)一的風(fēng)險(xiǎn)管理。

二、商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)中存在的問題

信用風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生通常具有突發(fā)性、不可逆性和傳遞性特點(diǎn)，而銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系存在的較多問題，使信用風(fēng)險(xiǎn)的控制能力是有限的。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理存在較大問題，主要還是由于銀行自身風(fēng)險(xiǎn)管理缺乏系統(tǒng)性和實(shí)效性所致。

1．運(yùn)用現(xiàn)代風(fēng)險(xiǎn)度量模型計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)時(shí)存在著主客觀因素的制約。主觀上。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)度量的主觀評(píng)價(jià)色彩濃厚，長(zhǎng)期以來采取的是由信貸主管人員在分析借款對(duì)象財(cái)務(wù)報(bào)表和近期往來結(jié)算記錄后進(jìn)行信貸決策的主觀評(píng)價(jià)色彩濃厚的傳統(tǒng)方法，是靜態(tài)和被動(dòng)的管理方式。客觀上。缺乏有效的征信渠道和信息披露制度。以我國(guó)商業(yè)銀行為例，目前我國(guó)大部分的征信公司經(jīng)營(yíng)規(guī)模小、收入低、效益差，業(yè)務(wù)開展上也不盡如人意：個(gè)人征信剛剛起步，征信的數(shù)據(jù)量很小，限制了其使用范圍；企業(yè)之間信息不互通，透明度差，很多企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)無從搜集，已公開的一些大企業(yè)的財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)也存在著失真現(xiàn)象。

2．商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)體系尚不成熟。商業(yè)銀行缺乏一套完善的信用風(fēng)險(xiǎn)內(nèi)部評(píng)估體系，尚未建立起有效的預(yù)警、監(jiān)測(cè)、轉(zhuǎn)移和防范機(jī)制。商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估整體水平較低，缺乏對(duì)個(gè)體信用風(fēng)險(xiǎn)基本要素及其損失的度量問題的定量研究，先進(jìn)的信用風(fēng)險(xiǎn)模型的使用幾乎沒有開展，難以準(zhǔn)確地識(shí)別和度量經(jīng)營(yíng)風(fēng)險(xiǎn)。國(guó)際上比較活躍的定量技術(shù)方法是VAR度量，目前國(guó)內(nèi)對(duì)VAR方法的使用還主要限于交易或部門層次，在銀行層次的運(yùn)用還很少。商業(yè)銀行普遍沒有建立起以科學(xué)有效的信用風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別、度量機(jī)制為基礎(chǔ)的事前風(fēng)險(xiǎn)控制機(jī)制——風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制。由此導(dǎo)致了商業(yè)銀行的借款管理偏重于抵押貸款，而幾乎沒有建立具有高效的風(fēng)險(xiǎn)防范和轉(zhuǎn)移功能的衍生產(chǎn)品以及證券化技術(shù)轉(zhuǎn)移和分散管理機(jī)制。以中圈工商銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系為例.

3．商、世銀行未建立起有關(guān)信用資產(chǎn)的歷史數(shù)據(jù)庫(kù)。隨著信息時(shí)代的到來．信息科學(xué)在銀行業(yè)的應(yīng)用取得了長(zhǎng)足的進(jìn)展。但是由于商業(yè)銀行在信息系統(tǒng)開發(fā)上缺乏前瞻性和不連續(xù)性，造成信息之間冗余，數(shù)據(jù)之間的一致性較差。目前商業(yè)銀行已經(jīng)或正在建立的信用管理信息系統(tǒng)主要是信息采集系統(tǒng)，以收集客戶信息，提供綜合查詢和統(tǒng)計(jì)報(bào)表等功能為主，大部分商業(yè)銀行缺少企業(yè)詳盡完整的信息數(shù)據(jù)庫(kù)，缺乏模型分析，銀行無法迅速傳遞、反饋和分析信息，以便及時(shí)解決商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)中的風(fēng)險(xiǎn)隱患。

4．尚未形成正確的信用風(fēng)險(xiǎn)管理文化。由于長(zhǎng)期受漠視風(fēng)險(xiǎn)的思維定式以及行為慣性的影響，目前商業(yè)銀行依法合規(guī)經(jīng)營(yíng)意識(shí)比較薄弱，多數(shù)工作人員對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)管坪的認(rèn)識(shí)不夠充分，信用風(fēng)險(xiǎn)管理理念陳舊，已不能適應(yīng)新時(shí)期業(yè)務(wù)的高速發(fā)展及風(fēng)險(xiǎn)環(huán)境復(fù)雜的需要。從我國(guó)商業(yè)銀行來看，信用風(fēng)險(xiǎn)管理文化的缺失最突出的表現(xiàn)為：對(duì)銀行業(yè)發(fā)展與信用風(fēng)險(xiǎn)管理的關(guān)系認(rèn)識(shí)不夠充分和對(duì)銀行發(fā)展的眼前利益與長(zhǎng)遠(yuǎn)目標(biāo)的協(xié)調(diào)認(rèn)識(shí)不夠充分。

5．金融市場(chǎng)中介服務(wù)機(jī)構(gòu)不健全，信用風(fēng)險(xiǎn)管理人才嚴(yán)重匱乏。現(xiàn)代信用風(fēng)險(xiǎn)管理是一門技術(shù)性非常強(qiáng)、非常復(fù)雜的新興的管理科學(xué)，要求銀行風(fēng)險(xiǎn)管理的人員必須具備很高的素質(zhì)，經(jīng)過嚴(yán)格的專業(yè)訓(xùn)練，否則很難理解業(yè)務(wù)和產(chǎn)品的風(fēng)險(xiǎn)性質(zhì)，更難以采取適當(dāng)?shù)娘L(fēng)險(xiǎn)防范措施。因此，商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理人才與風(fēng)險(xiǎn)管理現(xiàn)代化的要求相比顯得十分匱乏。商業(yè)銀行還缺乏一批復(fù)合型加專家型的金融風(fēng)險(xiǎn)管理人才和先進(jìn)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理技術(shù)人才。

三、進(jìn)一步完善商業(yè)銀行信用風(fēng)險(xiǎn)管理體系建設(shè)

1．建立風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)。要盡可能地提高信用風(fēng)險(xiǎn)管理水平，就需要建立一套完善的信用風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)，并在日常業(yè)務(wù)運(yùn)營(yíng)中得到良好的執(zhí)行。商業(yè)銀行應(yīng)該把下一步信息化建設(shè)焦點(diǎn)放在信用風(fēng)險(xiǎn)管理之上。首先要加快風(fēng)險(xiǎn)管理的信息化建設(shè)。其次，在風(fēng)險(xiǎn)管理信息系統(tǒng)的基礎(chǔ)上，做好商業(yè)銀行的內(nèi)部評(píng)級(jí)。商業(yè)銀行應(yīng)以改造和完善資產(chǎn)評(píng)級(jí)制度，特別是改造和完善貸款風(fēng)險(xiǎn)分類制度為切人點(diǎn)，逐步建立起以市場(chǎng)為導(dǎo)向和客戶為中心的風(fēng)險(xiǎn)識(shí)別管理體系。最后，針對(duì)目前國(guó)內(nèi)信用環(huán)境較差的實(shí)際，研究、開發(fā)一套具有反欺詐功能的風(fēng)險(xiǎn)監(jiān)測(cè)系統(tǒng)。通過量化和建模的方法，甄刖虛假財(cái)務(wù)數(shù)據(jù)，從源頭扼制風(fēng)險(xiǎn)的發(fā)生。運(yùn)用適當(dāng)模型計(jì)量信用風(fēng)險(xiǎn)，并建立健全數(shù)據(jù)庫(kù)，致力于開發(fā)新的度量模型。注意信貸資料的收集。完善信貸檔案管理，做到專人負(fù)責(zé)、資料完整。組織科技人員統(tǒng)一開發(fā)適合本行的數(shù)據(jù)處理系統(tǒng)。商業(yè)銀行還應(yīng)與有關(guān)政府部門和科研機(jī)構(gòu)一起，對(duì)信用風(fēng)險(xiǎn)度量模型進(jìn)行改進(jìn)。或量體裁衣式地開發(fā)新的信用風(fēng)險(xiǎn)度量模型，使之更好適應(yīng)我國(guó)的信用風(fēng)險(xiǎn)管理的需要。

2．逐步建立健全內(nèi)部評(píng)級(jí)體系。內(nèi)部評(píng)級(jí)法在銀行風(fēng)險(xiǎn)管理中的應(yīng)用應(yīng)按照實(shí)施階段和條件，分為在制定貸款審批權(quán)限結(jié)構(gòu)、貸后管理、貸款組合報(bào)告與分析等三個(gè)方面的應(yīng)用和在設(shè)定信用風(fēng)險(xiǎn)限額、確定貸款損失準(zhǔn)備金、風(fēng)險(xiǎn)定價(jià)、資本分配與績(jī)效評(píng)估的應(yīng)用這樣兩個(gè)層次。前一個(gè)層次在近期可以實(shí)現(xiàn)，后一個(gè)層次在較長(zhǎng)的時(shí)間內(nèi)才能夠?qū)崿F(xiàn)。

3．建立獨(dú)立體系，完善管理流程。在完善的公司治理結(jié)構(gòu)的基礎(chǔ)上，建立相互獨(dú)立的、垂直的風(fēng)險(xiǎn)管理組織體系。應(yīng)先明確董事會(huì)是銀行管理的最高權(quán)力和決策機(jī)構(gòu)，下設(shè)戰(zhàn)略規(guī)劃委員會(huì)負(fù)責(zé)起草風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略，負(fù)責(zé)戰(zhàn)略風(fēng)險(xiǎn)的管理。監(jiān)事會(huì)下設(shè)風(fēng)險(xiǎn)審計(jì)委員會(huì)，對(duì)董事會(huì)成員進(jìn)行監(jiān)測(cè)。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略必須強(qiáng)調(diào)的是只能自上而下，不能自下而上。風(fēng)險(xiǎn)管理戰(zhàn)略應(yīng)在系統(tǒng)內(nèi)得到充分的認(rèn)識(shí)，其制定、審批、分解執(zhí)行和監(jiān)督流程必須得到相應(yīng)的組織制度保障。完善全方位的風(fēng)險(xiǎn)管理流程，則要逐步做到按產(chǎn)品、地區(qū)、業(yè)務(wù)、主線來識(shí)別風(fēng)險(xiǎn)；全面收集銀行的業(yè)務(wù)管理數(shù)據(jù)。特別是要嚴(yán)格實(shí)行貸款授權(quán)審批機(jī)制。由總行依據(jù)分行的資產(chǎn)負(fù)債情況，授權(quán)分行信貸委員會(huì)一個(gè)最高審批限額，分行依據(jù)最高限額向分行信貸委員會(huì)成員轉(zhuǎn)授權(quán)，核定每個(gè)委員的集體審批權(quán)限，當(dāng)發(fā)生貸款時(shí)，先由信貸人員對(duì)企業(yè)資信全面評(píng)估，再交由信貸委員會(huì)委員批準(zhǔn)生效，若貸款超過一定數(shù)額，則需報(bào)上級(jí)行信貸委員會(huì)核準(zhǔn)，從而形成分層次的貸款授權(quán)審批制度。對(duì)那些不使用的流程應(yīng)及時(shí)廢除。

4．樹立重視風(fēng)險(xiǎn)、對(duì)風(fēng)險(xiǎn)進(jìn)行科學(xué)管理的企業(yè)文化。市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)是信用經(jīng)濟(jì)，培育良好的社會(huì)信用意識(shí)和法律意識(shí)，既是金融健康發(fā)展的必要條件，也是創(chuàng)建金融安全的～項(xiàng)基礎(chǔ)工作，因此商業(yè)銀行要會(huì)同有關(guān)方面，在全社會(huì)廣泛開展教育和風(fēng)險(xiǎn)教育，引導(dǎo)教育所有金融市場(chǎng)參與者充分認(rèn)識(shí)到信用風(fēng)險(xiǎn)的危害性。在銀行內(nèi)部建立風(fēng)險(xiǎn)管理文化，倡導(dǎo)和強(qiáng)化風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立囊括各個(gè)部門、各項(xiàng)業(yè)務(wù)、各種產(chǎn)品的全方位風(fēng)險(xiǎn)管理理念，推行涵蓋事前預(yù)測(cè)、事中管理、事后處置的全過程風(fēng)險(xiǎn)管理行為，引導(dǎo)和推進(jìn)風(fēng)險(xiǎn)管理業(yè)務(wù)的發(fā)展。信用風(fēng)險(xiǎn)管理文化是一種融現(xiàn)代商業(yè)銀行經(jīng)營(yíng)思想、管理理念、風(fēng)險(xiǎn)控制行為、風(fēng)險(xiǎn)道德標(biāo)準(zhǔn)環(huán)境等要素于一體的企業(yè)文化。商業(yè)銀行應(yīng)倡導(dǎo)和強(qiáng)化全員風(fēng)險(xiǎn)意識(shí)，樹立全方位風(fēng)險(xiǎn)管理理念，要將個(gè)人行為與企業(yè)發(fā)展、風(fēng)險(xiǎn)管理與業(yè)務(wù)拓展有機(jī)結(jié)合起來。通過建立這一風(fēng)險(xiǎn)管理文化，使員工以誠(chéng)實(shí)守信、審慎務(wù)實(shí)的態(tài)度來對(duì)待每一次信貸調(diào)查，以對(duì)客戶負(fù)責(zé)、對(duì)全行負(fù)責(zé)、對(duì)自己負(fù)責(zé)的態(tài)度，正確審批每一筆業(yè)務(wù)，建立一支品行端正、作風(fēng)嚴(yán)謹(jǐn)、技術(shù)精湛的風(fēng)險(xiǎn)管理隊(duì)伍。

篇8

產(chǎn)權(quán)所有人是物業(yè)區(qū)內(nèi)的主人，由他們?cè)谶m當(dāng)?shù)臅r(shí)候（入住達(dá)到法定比例），組織以產(chǎn)權(quán)人為主的業(yè)主管理委員會(huì)，代表全體業(yè)主的權(quán)益。業(yè)主管理委員會(huì)是物業(yè)區(qū)內(nèi)的最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。業(yè)主管理委員會(huì)制定管委會(huì)章程。業(yè)主管理委員會(huì)決定選聘或續(xù)聘物業(yè)管理公司，并負(fù)責(zé)和物業(yè)管理公司簽定委托管理合同。業(yè)主委員會(huì)和已簽約的物業(yè)管理公司，共同制定新的物業(yè)管理公約和新的物業(yè)管理收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，由已簽過委托合同的物業(yè)管理公司代表業(yè)主管理委員會(huì)，選聘保安公司和其他專業(yè)服務(wù)公司向物業(yè)區(qū)內(nèi)提供服務(wù)。

由于購(gòu)房人是逐漸進(jìn)入物業(yè)區(qū)內(nèi)的，而且業(yè)主管理委員會(huì)是當(dāng)業(yè)主入住率達(dá)到一定比例時(shí)才成立的。所以在物業(yè)區(qū)入住的前期，也即發(fā)展商仍擁有全部或大部分商品房的所有權(quán)時(shí)，一般由發(fā)展商布置物業(yè)管理服務(wù)，包括這一時(shí)期的物業(yè)管理公司的選聘，管理公約的制定和物業(yè)管理收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，都只能暫由發(fā)展商來確定。但發(fā)展商應(yīng)在管理公約中或收費(fèi)通知中注明，此種布置是一種臨時(shí)性的布置，等業(yè)主管理委員會(huì)成立后，將由業(yè)主委員會(huì)再做調(diào)整。

只有理順了物業(yè)管理中的法律關(guān)系，并讓物業(yè)管理中涉及的各個(gè)方面都能正確理解這種法律關(guān)系，物業(yè)管理中的新問題就輕易得到解決。

二、發(fā)展商直接管理物業(yè)輕易引發(fā)的法律新問題

經(jīng)濟(jì)越發(fā)達(dá)，社會(huì)越進(jìn)步，社會(huì)分工也越來越細(xì)，專業(yè)性也會(huì)越來越強(qiáng)。從專業(yè)分工的角度上來講，物業(yè)管理因該由專門的物業(yè)管理公司來經(jīng)營(yíng)，但在實(shí)際操作中，卻有許多不在情理之中的事情。

有很多項(xiàng)目的發(fā)展商就獨(dú)自承擔(dān)起物業(yè)管理的重任。這些發(fā)展商在其內(nèi)部附設(shè)一個(gè)物業(yè)管理部門，自制物業(yè)管理公約，自訂收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，自己組織布置成立物業(yè)管理委員會(huì)。總之，以主人自居對(duì)廣大業(yè)主和物業(yè)區(qū)進(jìn)行物業(yè)管理。發(fā)展商的這種行為輕易造成如下新問題摘要：

1.房屋本身質(zhì)量新問題導(dǎo)致業(yè)主拒交管理費(fèi)。房產(chǎn)做為一種商品，在居民消費(fèi)中是最大的消費(fèi)商品，也是較復(fù)雜的商品。商品的質(zhì)量最難保證，質(zhì)量新問題也是最輕易發(fā)生的。當(dāng)發(fā)展商自己愿意承擔(dān)物業(yè)管理時(shí)，就如同給自己的脖子上套了一幅枷鎖。只要當(dāng)業(yè)主的房子有諸如漏雨、強(qiáng)面傾斜，或是門窗裂縫，業(yè)主都會(huì)以此為由拒交管理費(fèi)。

2.當(dāng)裝修出現(xiàn)質(zhì)量新問題時(shí)。假如發(fā)展商交付的是精裝修的商品房，一旦出現(xiàn)壁紙脫落、地板走翹，石膏板開裂或裝飾物變形，業(yè)主都會(huì)以此為由來要求發(fā)展商減免幾個(gè)月的物業(yè)管理費(fèi)。

3.當(dāng)實(shí)測(cè)面積和購(gòu)買時(shí)的暫測(cè)面積有誤差時(shí)。實(shí)測(cè)面積和暫測(cè)面積一般都是有誤差的，一旦當(dāng)這種誤差對(duì)業(yè)主不利時(shí)，業(yè)主就會(huì)以物業(yè)管理費(fèi)作為討價(jià)還價(jià)的余地，迫使發(fā)展商讓步。

4.采用分期付款或尾款緩交的情況。有的發(fā)展商采用分期付款的方式售房，業(yè)主先交百分之七十或八十的房款就可以先入住，后余款在入住若干時(shí)間內(nèi)交清。這時(shí)假如發(fā)生房屋質(zhì)量新問題，裝修質(zhì)量或水電氣暖，以及面積方面的新問題，或有物業(yè)管理不到位的新問題時(shí)，發(fā)展上不但物業(yè)管理費(fèi)收不上來，就連剩余未付的房款也難收上來。

5.有銀行按揭貸款的情況出現(xiàn)時(shí)。發(fā)展上為了促銷，向銀行申請(qǐng)按揭貸款支持其業(yè)主購(gòu)房，并為業(yè)主向銀行提供信用擔(dān)保。假如業(yè)主不能按時(shí)還本付息，自己愿承擔(dān)連帶賠償責(zé)任。假如出現(xiàn)上述的有關(guān)質(zhì)量新問題，或物業(yè)管理方面的新問題，業(yè)主會(huì)拒絕向銀行還本付息，而把承擔(dān)債務(wù)的責(zé)任推給發(fā)展商。

之所以發(fā)生上面的幾種風(fēng)險(xiǎn)，主要的原因是發(fā)展商不能積極主動(dòng)地避開風(fēng)險(xiǎn)，而是把兩個(gè)法律關(guān)系攪和在一起，這就導(dǎo)致了業(yè)主會(huì)把兩個(gè)方面的風(fēng)險(xiǎn)，即購(gòu)房的風(fēng)險(xiǎn)和物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)合并在一起，同時(shí)推給發(fā)展商。假如發(fā)展商不涉及或不直接涉及物業(yè)管理，而由專業(yè)物業(yè)管理公司對(duì)物業(yè)進(jìn)行管理，假如出現(xiàn)上述新問題，則責(zé)任輕易分清。該是質(zhì)量新問題由發(fā)展商處理；該是物業(yè)管理責(zé)任由物業(yè)管理公司承擔(dān)；該交的物業(yè)管理費(fèi)則業(yè)主自然會(huì)交。類似的案例不在少數(shù)。假如發(fā)展商自己獨(dú)攬物業(yè)管理，一旦出現(xiàn)新問題，將很難從這些困擾和繁雜的法律泥潭中脫身。所以，無論從哪個(gè)方面講，發(fā)展商自己獨(dú)自從事其開發(fā)的物業(yè)區(qū)的物業(yè)管理都是弊大于利。

三、物業(yè)管理公約應(yīng)在什么時(shí)間簽署，由誰(shuí)來制定

物業(yè)管理公約是約束業(yè)主和物業(yè)管理公司行為規(guī)范的法律文件，這是物業(yè)管理活動(dòng)中的一個(gè)非常重要的法律文件。這個(gè)文件體現(xiàn)的法律關(guān)系比較復(fù)雜，他不僅體現(xiàn)了所有者和被聘用者之間的聯(lián)系，也體現(xiàn)了管理者和被管理者之間的法律關(guān)系。在這個(gè)文件里業(yè)主從所有者到被管理者，物業(yè)公司從聘用者到管理者，雙方在發(fā)生著位置的變換。所有者同意讓渡出自己的一部分權(quán)利交給物業(yè)公司來行使，所以物業(yè)管理公約是物業(yè)管理中的最終要的法律文件。由于在物業(yè)管理立法中沒有明確確立物業(yè)管理公約的法律地位，無論是業(yè)主、業(yè)主委員會(huì)，還是物業(yè)管理公司對(duì)于物業(yè)管理公約的法律地位和功能沒有一個(gè)正確地充分熟悉，沒有充分熟悉和發(fā)揮物業(yè)管理公約的真正功能，對(duì)于物業(yè)管理公約的簽訂不夠重視。也導(dǎo)致在司法實(shí)踐中，部分法官往往并沒有將物業(yè)管理公約作為基于私法自治原則而衍生的物業(yè)管理的最高自治規(guī)則來對(duì)待，也沒有把物業(yè)管理公約看成為物業(yè)管理的基礎(chǔ)和準(zhǔn)則，使得物業(yè)管理公約缺乏應(yīng)有的法律約束力。

在物業(yè)管理的初期，由于發(fā)展商擁有大部分產(chǎn)權(quán)，所以發(fā)展商在物業(yè)管理中的功能比較大，又因?yàn)槭前l(fā)展商首先聘用了物業(yè)公司，所以最初的物業(yè)管理公約是由發(fā)展商來制定的。我們知道現(xiàn)在有關(guān)政府部門也印制了物業(yè)管理公約的范本，但那僅是一個(gè)簡(jiǎn)單的范本而已，很多內(nèi)容還需要實(shí)際管理者增添。比較好的辦法是發(fā)展商應(yīng)和物業(yè)管理公司共同制定物業(yè)管理公約。但這時(shí)的管理公約里一定要規(guī)定有效期限，比如規(guī)定當(dāng)業(yè)主管理委員會(huì)成立后，其有效期截止。

隨著房屋的銷售，產(chǎn)權(quán)逐步從發(fā)展商手里轉(zhuǎn)移到了新的業(yè)主手里，發(fā)展商原來在物業(yè)區(qū)呢的位置由業(yè)主們代替，原來發(fā)展商在物業(yè)管理公約中的權(quán)利和義務(wù)也要相應(yīng)做些調(diào)整。同樣廣大業(yè)主的權(quán)利和義務(wù)也應(yīng)該在公約中得到充分體現(xiàn)，所以修改物業(yè)管理公約就勢(shì)在必然。假如業(yè)主管理委員會(huì)成立后，決定選聘新的物業(yè)管理公司，當(dāng)然就更應(yīng)該制訂新的物業(yè)管理公約了。不論是修改原來的物業(yè)管理公約還是制訂新的版本，都應(yīng)由業(yè)主管理委員會(huì)主要負(fù)責(zé)，并會(huì)同物業(yè)管理公司一起根據(jù)物業(yè)區(qū)的實(shí)際情況制定出切實(shí)可行的公約來。在物業(yè)管理實(shí)踐中經(jīng)常碰到業(yè)主擔(dān)心侵害自己合法權(quán)益，而不愿意簽訂物業(yè)管理公約的情況，這也是物業(yè)管理公約功能得不到充分體現(xiàn)和發(fā)揮的一個(gè)普遍原因。因此，物業(yè)管理公約的功能要能夠真正體現(xiàn)和發(fā)揮，一個(gè)非常重要的因素就是要確實(shí)保證物業(yè)管理公約的公平、公正、公開、平等以及合法、合理。在物業(yè)管理實(shí)踐中，的確有一些開發(fā)建設(shè)單位或物業(yè)管理公司利用自己有權(quán)起草和擬訂物業(yè)管理公約的途徑，在物業(yè)管理公約的強(qiáng)制性或禁止性內(nèi)容上，處于維護(hù)自己的私利而設(shè)定一些侵害全體業(yè)主合法權(quán)益的公約條款，這就背離了物業(yè)管理公約應(yīng)體現(xiàn)的公平、公正、公開、平等以及合法、合理的基本原則。

四、物業(yè)管理費(fèi)導(dǎo)致的新問題

以業(yè)主承受能力為借口，導(dǎo)致的物業(yè)管理服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)偏低，是制約物業(yè)管理健康發(fā)展的一個(gè)重要原因。多數(shù)物業(yè)管理企業(yè)疲于生計(jì)，必須靠其他經(jīng)營(yíng)收入才能維持收支平衡，這種普遍現(xiàn)象說明現(xiàn)行物業(yè)管理服務(wù)費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)缺乏科學(xué)性和合理性。物業(yè)管理是市場(chǎng)行為，必須遵循社會(huì)主義市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的客觀規(guī)律，物業(yè)管理服務(wù)收費(fèi)也應(yīng)遵循市場(chǎng)規(guī)律，應(yīng)由當(dāng)事人按照市場(chǎng)規(guī)律的客觀要求自行協(xié)商確定價(jià)格。已成立業(yè)主委員會(huì)的，物業(yè)管理服務(wù)價(jià)格應(yīng)由業(yè)主委員會(huì)和物業(yè)管理企業(yè)雙方協(xié)商議定，可以通過物業(yè)管理招標(biāo)投標(biāo)的形式確定，在物業(yè)管理服務(wù)合同中應(yīng)明確物業(yè)管理服務(wù)價(jià)格。確定物業(yè)管理服務(wù)收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，應(yīng)當(dāng)遵循公平、公開、合理以及和物業(yè)管理服務(wù)水平相適應(yīng)的原則。

過低或過高的收費(fèi)，都會(huì)導(dǎo)致許多業(yè)主遲延交費(fèi)，不交費(fèi)或抗交管理費(fèi)。由于不交費(fèi)或少交費(fèi)，發(fā)展商或物業(yè)管理公司對(duì)業(yè)主適行停水停電，不讓業(yè)主的汽車進(jìn)物業(yè)區(qū)，停止通信或停電話，嚴(yán)重的則導(dǎo)致訴諸武力，引起法律糾紛。過高的收費(fèi)或過低的收費(fèi)會(huì)引起很多負(fù)功能，直接增加了物業(yè)管理的風(fēng)險(xiǎn)性。

五、如何區(qū)分物業(yè)管理費(fèi)和物業(yè)管理維修基金

物業(yè)管理收費(fèi)和費(fèi)用標(biāo)準(zhǔn)的制定應(yīng)是科學(xué)的和合理的，具體制定也是有其可行的方法的.各項(xiàng)收費(fèi)的概念也應(yīng)該搞清楚。物業(yè)管理中要收的費(fèi)用有物業(yè)管理費(fèi)、代收代繳的費(fèi)用和物業(yè)管理維修基金。

代收代繳的費(fèi)用是由物業(yè)管理公司從業(yè)主處收來再如數(shù)繳給有關(guān)公司的，如摘要：水費(fèi)、電費(fèi)、綠化費(fèi)、電視接收費(fèi)、保安費(fèi)、垃圾處理費(fèi)、電話費(fèi)、煤氣燃?xì)赓M(fèi)、土地使用費(fèi)等。

物業(yè)管理公司對(duì)物業(yè)區(qū)內(nèi)提供服務(wù)的收費(fèi)，也即物業(yè)管理收費(fèi)。這筆收費(fèi)可以按照有關(guān)規(guī)定按每平方米每月多少錢來定。管理費(fèi)是維持物業(yè)區(qū)正常運(yùn)轉(zhuǎn)的“血液”，沒有穩(wěn)定的管理費(fèi)，物業(yè)管理公司就無法工作。假如一個(gè)物業(yè)區(qū)內(nèi)成立了物業(yè)管理委員會(huì)，并且制定出了管理費(fèi)的收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，則所有業(yè)主都應(yīng)遵守這個(gè)標(biāo)準(zhǔn)，向物業(yè)管理公司準(zhǔn)時(shí)交費(fèi)。

但有時(shí)確有一些業(yè)主，只顧自己個(gè)人私利，盡管業(yè)主管理委員會(huì)已經(jīng)代表全體業(yè)主制定了收費(fèi)標(biāo)準(zhǔn)，但他們?nèi)灾萌糌杪劊倚形宜兀芙^向物業(yè)公司交費(fèi)。這些人的拒絕交費(fèi)產(chǎn)生的后果就是破壞了物業(yè)管理的正常秩序，享受其他業(yè)主的權(quán)益，也即直接侵犯其他業(yè)主的合法權(quán)益。這些人不交費(fèi)，其他業(yè)主多的費(fèi)用其實(shí)就在為他們服務(wù)。這樣的案例確實(shí)發(fā)生在一些物業(yè)區(qū)內(nèi)。有時(shí)物業(yè)管理公司也采取一些強(qiáng)制辦法，如停水停電等，但這種做法輕易引起難以預(yù)料的后果。比較可行的解決方法是由物業(yè)管理公司和業(yè)主管理委員會(huì)共同前去說服教育，假如仍不奏效，物業(yè)管理公司可以采用法律手段到法院提訟，最后法院用強(qiáng)制執(zhí)行手段解決。業(yè)主管理委員會(huì)在制定管理公約時(shí)，應(yīng)該將如何制裁無故不交管理費(fèi)用的行為的有關(guān)條款寫進(jìn)公約里。

物業(yè)管理維修基金又可以稱為共同儲(chǔ)備基金。設(shè)立物業(yè)管理維修基金的主要目的是為了應(yīng)付在物業(yè)管理活動(dòng)中巨額的非預(yù)見性開支，尤其是為維持和保存區(qū)分所有建筑物共用部分的正常運(yùn)作、正常使用功能而進(jìn)行的修繕改良的開支。這種修繕改良就是我們通常在物業(yè)管理活動(dòng)中所講的中修、大修和更新改造。由于計(jì)提固定資產(chǎn)折舊費(fèi)的目的也是用于固定資產(chǎn)的中修、大修和更新改造，因此，物業(yè)管理維修基金的功能類似于物業(yè)區(qū)所有建筑物共用部分固定資產(chǎn)折舊費(fèi)的計(jì)提。

眾所周知，所有建筑物在建成之后，必然會(huì)受到自然環(huán)境和人為的損害。隨著時(shí)間的增加，自然環(huán)境如風(fēng)力、重力、震動(dòng)、大氣、水、雷電等對(duì)所有建筑物自然在一定程度上有侵蝕、老化、陳舊、殘損。假如沒有建立管理維修基金，就不可能合理、有效地布置區(qū)分所有建筑物的修理和保養(yǎng)計(jì)劃，必然會(huì)加速所有建筑物的自然侵蝕、老化、陳舊、殘損，以致會(huì)由于維修保養(yǎng)不及時(shí)使所有建筑物過早達(dá)到危險(xiǎn)程度，縮短了所有建筑物的使用壽命使之提前到達(dá)設(shè)計(jì)壽命，甚至于釀成傷害事故。相反，建立其了物業(yè)管理維修基金，就可以有效、合理地妥善布置所有建筑物的修繕改良，所有建筑物就可以得到有效的維修養(yǎng)護(hù)，使所有建筑物處于良好的狀態(tài)和正常運(yùn)行，充分發(fā)揮所有建筑物的正常使用功能，不斷延長(zhǎng)所有建筑物的使用壽命，改善和提高了所有建筑物的使用功能，提高了所有建筑物的檔次和適應(yīng)性，進(jìn)而推動(dòng)了所有建筑物的升值，使所有權(quán)人獲得有效地經(jīng)濟(jì)價(jià)值，最大限度地提高了投資的回報(bào)率。

在物業(yè)管理法律、法規(guī)的立法中我們確立了物業(yè)管理維修基金和公用設(shè)施專用基金作為物業(yè)管理基金。其中規(guī)定各類物業(yè)管理都應(yīng)設(shè)立物業(yè)管理維修基金，而公用設(shè)施專用基金原則上只適用于住宅類物業(yè)管理。這樣做是因?yàn)樽≌惖奈飿I(yè)管理都直接面對(duì)著居民，同時(shí)在住宅區(qū)內(nèi)用于居民公益性質(zhì)的公用設(shè)施相對(duì)比較多，考慮到居民的經(jīng)濟(jì)承受能力，一般在需要對(duì)公用設(shè)施的維修養(yǎng)護(hù)以及更新改造時(shí)，需要的費(fèi)用比較多，居民往往難以一下子承受，同時(shí)這些費(fèi)用收集比較困難，這就直接影響了公用設(shè)施的維修養(yǎng)護(hù)以及更新改造的效率，從這個(gè)意義上設(shè)置公用設(shè)施專用基金具有一定的社會(huì)公益性質(zhì)。相反對(duì)于非住宅類的物業(yè)管理，公用設(shè)施相對(duì)較少，費(fèi)用小也比較輕易籌集，因此，沒有設(shè)置公用設(shè)施專用基金的必要。

六、業(yè)主管理委員會(huì)的職責(zé)和權(quán)限

許多實(shí)踐證實(shí)一個(gè)物業(yè)區(qū)管理的好壞，和該物業(yè)區(qū)的業(yè)主管理委員會(huì)有著密切的聯(lián)系。業(yè)主管理委員會(huì)由物業(yè)區(qū)內(nèi)過半數(shù)的業(yè)主選舉產(chǎn)生，代表廣大的業(yè)主的利益行使權(quán)力。實(shí)際上業(yè)主委員會(huì)是物業(yè)區(qū)內(nèi)廣大業(yè)主行使權(quán)力的常設(shè)最高權(quán)利機(jī)構(gòu)。

業(yè)主大會(huì)每年召開一至兩次，由業(yè)主管理委員會(huì)負(fù)責(zé)召開。業(yè)主大會(huì)決議的內(nèi)容有摘要：1.物業(yè)管理公約及《業(yè)主委員會(huì)章程》的修訂變更；2.在合同期內(nèi)解除終止物業(yè)管理服務(wù)合同，解聘作為管理服務(wù)人的物業(yè)管理企業(yè)；3.物業(yè)建筑物的重大修繕或改良；4.物業(yè)建筑物的重建；5.業(yè)主委員會(huì)的撤消和重選；6.區(qū)分所有權(quán)的強(qiáng)制出讓；7.約定專有部分或共用部分的事項(xiàng)。其中尤其是涉及到全體業(yè)主根本的共同利益的物業(yè)管理企業(yè)在合同期內(nèi)的選聘、解聘，以及物業(yè)管理公約修訂變更、業(yè)主委員會(huì)的撤消和重選等新問題更是重中之重。

業(yè)主管理委員會(huì)每半年審核管理公司呈報(bào)的財(cái)務(wù)報(bào)表和資金使用概況，對(duì)物業(yè)區(qū)內(nèi)的重大資金支出或維修事項(xiàng)予以審核，批準(zhǔn)管理公司運(yùn)用維修管理基金。由此可見業(yè)主管理委員會(huì)的功能在物業(yè)區(qū)內(nèi)是非常重大的。業(yè)主管理委員會(huì)和物業(yè)管理公司每月都要定期舉行會(huì)議，商討重大新問題，以利于從早期消除物業(yè)管理中的隱患。

假如物業(yè)區(qū)內(nèi)不設(shè)立業(yè)主管理委員會(huì)，而只是有發(fā)展商或物業(yè)管理公司決定一切，就極輕易造成很多對(duì)業(yè)利進(jìn)行侵犯的事件，業(yè)主的合法權(quán)益就不會(huì)得到保護(hù)，最終將不可避免地導(dǎo)致糾紛的出現(xiàn)。

七、正確的法律關(guān)系和完善的管理制度是物業(yè)管理經(jīng)營(yíng)活動(dòng)的基礎(chǔ)

物業(yè)管理工作既煩瑣，又復(fù)雜，既辛勞，又不輕易搞好。有關(guān)物業(yè)管理方面的法規(guī)目前還不太完善，所以由于物業(yè)管理不善造成的法律新問題越來越多，而且這些新問題又極不輕易得到圓滿解決，這就是我們目前物業(yè)管理所面臨的現(xiàn)實(shí)新問題。要想避免物業(yè)管理方面出現(xiàn)的新問題，減少物業(yè)管理方面的風(fēng)險(xiǎn)，除了國(guó)家應(yīng)頒布更詳盡的法規(guī)和制定有關(guān)政策外，完善物業(yè)管理中的法律關(guān)系，是使物業(yè)管理工作走上正規(guī)的第一步。否則，法律關(guān)系不正確，導(dǎo)致以后一系列的工作都會(huì)出現(xiàn)新問題。

在目前要求所有的物業(yè)管理公司和業(yè)主管理委員會(huì)都正確理解物業(yè)管理中的法律關(guān)系，并用正確的法律文件來確定這些法律關(guān)系也是不現(xiàn)實(shí)的。業(yè)主管理委員會(huì)或是物業(yè)管理公司可以聘請(qǐng)精通房地產(chǎn)法律方面的律師提供法律服務(wù)，例如制作委托管理合同，物業(yè)管理公約，業(yè)主管理委員會(huì)章程等。律師還可以提供有關(guān)解決物業(yè)管理糾紛的法律咨詢服務(wù)。同時(shí)還可以幫助物業(yè)管理公司和業(yè)主管理委員會(huì)制定其他一系列相關(guān)物業(yè)管理的規(guī)定，物業(yè)管理應(yīng)該有法可依，有章可循。

應(yīng)該指出目前在物業(yè)管理活動(dòng)中所涉及到的物業(yè)管理法律新問題遠(yuǎn)遠(yuǎn)不止上述這些，諸如物業(yè)管理的監(jiān)督、開發(fā)建設(shè)單位在物業(yè)管理活動(dòng)中的地位和權(quán)利義務(wù)、規(guī)范物業(yè)管理市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)、政府在物業(yè)管理活動(dòng)中的地位和功能……等等隨著物業(yè)管理的深入發(fā)展和規(guī)模的不斷擴(kuò)大，人們的對(duì)物業(yè)管理的法律意識(shí)的不斷提高，深入探究和探索思索物業(yè)管理的法律新問題，強(qiáng)化物業(yè)管理理論探究，用所有權(quán)構(gòu)筑起物業(yè)管理理論體系，從立法策略上構(gòu)筑物業(yè)管理生存和發(fā)展的法制基礎(chǔ)，是我們從事物業(yè)管理行業(yè)的每一個(gè)業(yè)內(nèi)人士應(yīng)盡的職責(zé)和義務(wù)，只有通過我們大家的不斷探索、開拓和進(jìn)取，才能迎來二十一世紀(jì)物業(yè)管理的燦爛明天。

參考文獻(xiàn)摘要：

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2、陳華彬《現(xiàn)代建筑物區(qū)分所有權(quán)制度探究》法律出版社1995年

3、程信和、劉國(guó)臻《房地產(chǎn)法》北京大學(xué)出版社2001年

4、高富平、黃武雙《物業(yè)權(quán)屬和物業(yè)管理》中國(guó)法制出版社2002年

5、夏善勝《物業(yè)管理法》法律出版社2003年

6、《上海市居住物業(yè)管理?xiàng)l例》

7、《北京市小區(qū)物業(yè)管理辦法》

篇9

近年來中央為解決“三農(nóng)”問題做了不少工作,先后采取了一系列措施,雖然在一定程度上促進(jìn)了農(nóng)業(yè)發(fā)展､緩解了農(nóng)民貧困和改善了農(nóng)村條件,但遺憾的是,這一問題一直沒有得到真正解決,并且大有隨著形勢(shì)發(fā)展而變得更加復(fù)雜棘手的趨勢(shì)｡這就使這一問題繼續(xù)成為阻礙我國(guó)國(guó)民經(jīng)濟(jì)持續(xù)､快速､健康發(fā)展的瓶頸,成為貫徹科學(xué)發(fā)展觀,構(gòu)建和諧社會(huì)與實(shí)現(xiàn)可持續(xù)發(fā)展的重大障礙｡眾所周知,三農(nóng)問題的核心和焦點(diǎn)是農(nóng)民問題,所以筆者認(rèn)為,從根本上講,解決這一問題最終將取決于農(nóng)村人力資源的有效開發(fā)利用｡認(rèn)識(shí)到這一點(diǎn),無論對(duì)中國(guó)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展,還是對(duì)推動(dòng)小康社會(huì)的建立,以至于實(shí)現(xiàn)以人為本的發(fā)展目的,都具有舉足輕重的決定意義｡

一､農(nóng)村人力資源的現(xiàn)狀

首先,農(nóng)村人口數(shù)量巨大,人力資源結(jié)構(gòu)失衡｡我國(guó)70%的人口居住在農(nóng)村,總數(shù)已19億,其中有近2億剩余勞動(dòng)力｡此外,我國(guó)人口每年大約又以1300萬(wàn)左右的速度增長(zhǎng),且絕大部分在農(nóng)村｡由于人力資源開發(fā)不足,以及配置和利用效率不高,使我國(guó)人口以低級(jí)勞動(dòng)力為主體,并且人力資源結(jié)構(gòu)嚴(yán)重失衡｡根據(jù)對(duì)我國(guó)東､中､西部地區(qū)人口受初中教育的統(tǒng)計(jì)分析,農(nóng)村比例分別19.5%､8.0%和5.0%,這種結(jié)構(gòu)嚴(yán)重制約了農(nóng)業(yè)生產(chǎn)率的提高｡

其次,農(nóng)村勞動(dòng)力受教育程度低,科技素質(zhì)普遍不高｡中央早在20世190年代就提出了“科教興國(guó)”､“科教興農(nóng)”的戰(zhàn)略,但多數(shù)地方尤其是農(nóng)村落實(shí)極為不力,致使我國(guó)農(nóng)村勞動(dòng)力的受教育程度普遍以小學(xué)文化為主,其次是初中文化,受過高中及以上教育的很少｡據(jù)全國(guó)農(nóng)業(yè)普查辦公室公布:2000全國(guó)5614719萬(wàn)農(nóng)村住戶從業(yè)人員中,文盲半文盲占14.01%;小學(xué)文化程度占42.15%;初中文化程度占38.04%;高中文化程度占5.07%;中專文化程度占0.57%;大專及大專以上文化程度占0.16%｡農(nóng)村住戶從業(yè)人員平均受教育6.66年｡與此形成鮮明反差的是,發(fā)達(dá)國(guó)家農(nóng)業(yè)勞動(dòng)力的平均文化程度目前已達(dá)到12年以上｡農(nóng)村勞動(dòng)力科技素質(zhì)低,缺乏職業(yè)技術(shù)知識(shí)和技能,反映了我國(guó)農(nóng)村教育､特別是農(nóng)業(yè)職業(yè)技術(shù)教育的落后與薄弱｡

再次,農(nóng)村教育經(jīng)費(fèi)不足,投入機(jī)制不活｡農(nóng)村教育在解決三農(nóng)問題､建設(shè)小康社會(huì)中具有基礎(chǔ)性､先導(dǎo)性､全局性的重要作用,但國(guó)家對(duì)農(nóng)村教育投入較少和“以縣為主”投入與管理的農(nóng)村教育體制,一直是制約我國(guó)教育整體推進(jìn)的主要矛盾,也是我國(guó)人力資源不能充分開發(fā)利用的主要制約因素｡我國(guó)公共教育經(jīng)費(fèi)占GDP的比重多年徘徊于2.5%~3%之間,低于發(fā)展中國(guó)家4%的平均水平｡在如此少的公共教育經(jīng)費(fèi)中政府又將經(jīng)費(fèi)更多地投向基礎(chǔ)好､容易出成績(jī)的城區(qū)學(xué)校,能夠分給農(nóng)村教育的經(jīng)費(fèi)更是少得可憐｡一些農(nóng)村中小學(xué)布局不夠合理,尤其是新形勢(shì)下支撐農(nóng)村義務(wù)教育的經(jīng)費(fèi)保障機(jī)制尚未建立,有些地方長(zhǎng)期拖欠教師工資,中小學(xué)日常運(yùn)轉(zhuǎn)經(jīng)費(fèi)和危房改造､校舍建設(shè)所需的必要資金得不到保證｡加之我國(guó)農(nóng)村職業(yè)教育的辦學(xué)指導(dǎo)思想,或者說辦學(xué)定位問題沒有得到很好地解決,導(dǎo)致農(nóng)村職業(yè)教育近幾年招生難､辦學(xué)難､畢業(yè)生就業(yè)難的問題突出｡

二､目前人力資源開發(fā)中存在的問題

第一,造成農(nóng)村發(fā)展的滯后｡這不僅表現(xiàn)在農(nóng)村社會(huì)發(fā)展大大落后于整個(gè)社會(huì)和時(shí)代的進(jìn)步,而且與農(nóng)村經(jīng)濟(jì)發(fā)展也嚴(yán)重脫節(jié),由此造成農(nóng)村中的一些社會(huì)問題不僅突出,而且尖銳｡首先,教育落后帶來了精神文明建設(shè)的滯后｡近年來一些封建迷信活動(dòng)重新泛濫,不少曾經(jīng)銷聲匿跡的愚昧腐朽的習(xí)俗和惡習(xí)又冒出來,影響了農(nóng)村的社會(huì)風(fēng)氣和正常生活｡其次,農(nóng)村基層組織癱瘓､半癱瘓｡由于群眾民主意識(shí)淡薄,制度建設(shè)遲緩,現(xiàn)階段許多農(nóng)村基層組織癱瘓､半癱瘓,連群眾會(huì)議也開不起來,有的地區(qū)情況更嚴(yán)重一些｡社會(huì)秩序不穩(wěn)定,反過來又影響農(nóng)村經(jīng)濟(jì)的發(fā)展｡這些社會(huì)問題的出現(xiàn)和發(fā)展,是農(nóng)村產(chǎn)生眾多問題的重要原因,已經(jīng)引起中央和地方的憂慮,成為一個(gè)亟需根本解決的嚴(yán)重問題｡第二,影響農(nóng)業(yè)生產(chǎn)的發(fā)展｡由于我國(guó)農(nóng)民受教育年限短,農(nóng)業(yè)職業(yè)教育普及率低,而且多數(shù)農(nóng)民對(duì)農(nóng)業(yè)技術(shù)的接受能力較弱,農(nóng)民對(duì)農(nóng)業(yè)新技術(shù)､新產(chǎn)品表現(xiàn)出消極態(tài)度｡據(jù)統(tǒng)計(jì),20世190年代我國(guó)每年產(chǎn)生7000多項(xiàng)農(nóng)業(yè)科技成果,只有30%~40%得到推廣,10%得到廣泛應(yīng)用｡這就使我國(guó)農(nóng)業(yè)科技對(duì)農(nóng)業(yè)發(fā)展的貢獻(xiàn)率一直在42%以下,而美國(guó)､日本和歐盟國(guó)家和地區(qū)卻都達(dá)到了70%~80%｡由于農(nóng)村勞動(dòng)力素質(zhì)較差和由此引起的農(nóng)業(yè)科技落后,造成“科教興農(nóng)”出現(xiàn)了農(nóng)技創(chuàng)新､農(nóng)技推廣和農(nóng)村教育“三個(gè)斷層”,這說明這一問題已成為我國(guó)農(nóng)業(yè)生產(chǎn)發(fā)展的強(qiáng)大制約因素｡

第三,制約農(nóng)民生活的改善｡隨著經(jīng)濟(jì)發(fā)展水平提高､產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)升極和新興產(chǎn)業(yè)興起,社會(huì)對(duì)勞動(dòng)力的素質(zhì)要求越來越高,缺乏轉(zhuǎn)崗就業(yè)技能的農(nóng)村勞動(dòng)力的轉(zhuǎn)移就業(yè)領(lǐng)域?qū)⒃絹碓秸?低素質(zhì)勞動(dòng)力就業(yè)領(lǐng)域越來越有限,這將給農(nóng)民轉(zhuǎn)變?yōu)槭忻裨黾与y度｡如果這部分農(nóng)民進(jìn)城后,沒有獲得相應(yīng)的工作崗位,或沒能得到和市民相當(dāng)?shù)膭趧?dòng)報(bào)酬,又沒有一定數(shù)量的貨幣積累,就會(huì)成為城市中的弱勢(shì)群體｡從表面上看這部分農(nóng)民是進(jìn)入了城市,但是從享受城市文明,從滿足人的基本生存需求及各種不同層次需求的角度看,這部分農(nóng)民并不能算是真正意義上的市民,只能是我國(guó)通常所說的農(nóng)民工而已｡因此,只有加強(qiáng)農(nóng)村文化基礎(chǔ)教育和技術(shù)培訓(xùn),從整體和長(zhǎng)遠(yuǎn)上提高農(nóng)民的勞動(dòng)素質(zhì)和科技素質(zhì),使他們具備相應(yīng)的知識(shí)水平和掌握一定的勞動(dòng)技能,以適應(yīng)社會(huì)經(jīng)濟(jì)發(fā)展的需要,才能最終使他們?cè)诟?jìng)爭(zhēng)中處于比較有利的地位,收入水平才能得到持久提高,也才能逐步轉(zhuǎn)變?yōu)檎嬲饬x上的市民｡三､農(nóng)村人力資源開發(fā)的對(duì)策首先,積極推進(jìn)農(nóng)村勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移,加快實(shí)現(xiàn)農(nóng)業(yè)和農(nóng)村現(xiàn)代化｡加快農(nóng)村勞動(dòng)力向非農(nóng)產(chǎn)業(yè)轉(zhuǎn)移,實(shí)現(xiàn)農(nóng)村人力資源的優(yōu)化配置,這需要從以下幾方面來考慮:第一,加快農(nóng)村城鎮(zhèn)化步伐｡2002年我國(guó)城鎮(zhèn)化水平僅為38%,不僅比發(fā)達(dá)國(guó)家低40個(gè)百分點(diǎn),就是比世界平均水平還要19個(gè)百分點(diǎn)｡當(dāng)前,農(nóng)村城鎮(zhèn)化水平滯后,是農(nóng)村勞動(dòng)力轉(zhuǎn)移慢和農(nóng)村產(chǎn)業(yè)結(jié)構(gòu)調(diào)整慢的癥結(jié)所在｡所以今后要逐步提高農(nóng)村城鎮(zhèn)化水平,堅(jiān)持大中城市和小城鎮(zhèn)協(xié)調(diào)發(fā)展,走中國(guó)特色的城鎮(zhèn)化道路｡這樣,可以通過帶動(dòng)農(nóng)村經(jīng)濟(jì)結(jié)構(gòu)優(yōu)化､農(nóng)業(yè)經(jīng)濟(jì)效益提高和農(nóng)民收入水平增長(zhǎng),來更好地開發(fā)利用農(nóng)村人力資源,提高農(nóng)民的綜合素質(zhì)｡第二,進(jìn)行制度改革,消除農(nóng)民流動(dòng)的桎梏｡以戶籍制度為代表的各項(xiàng)歧農(nóng)政策在城鄉(xiāng)之間豎起一道屏障,農(nóng)民不能在城鄉(xiāng)之間自由流動(dòng),農(nóng)民被束縛在原本就很狹小的空間內(nèi),這阻礙了農(nóng)村勞動(dòng)力的自由流動(dòng),人力資源得不到優(yōu)化配置｡因此,要盡快改革限制農(nóng)村勞動(dòng)力資源流動(dòng)的各項(xiàng)不合理制度｡此外,要在農(nóng)村建立社會(huì)保障制度,這樣農(nóng)民的生存問題不再僅僅依靠土地,使農(nóng)民愿意離開土地轉(zhuǎn)變?yōu)槭忻?#65377;第三,推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化｡實(shí)施科技興農(nóng)方針,要加大結(jié)構(gòu)調(diào)整力度,推進(jìn)農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化,培育新的經(jīng)濟(jì)增長(zhǎng)點(diǎn)｡農(nóng)業(yè)產(chǎn)業(yè)化經(jīng)營(yíng)是深化農(nóng)業(yè)內(nèi)部就業(yè),解決當(dāng)前農(nóng)村富裕勞動(dòng)力和人力資源開發(fā)矛盾的重要突破口,它能使農(nóng)村富裕勞動(dòng)力形成可靠的職業(yè)轉(zhuǎn)移,使農(nóng)村人力資源得到有效開發(fā)｡

篇10

引言：隨著我國(guó)市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)體制的逐步建立和專利制度的不斷完善以及WTO的加入，不僅要加強(qiáng)對(duì)專利權(quán)的保護(hù)力度，有效地制止他人侵犯專利權(quán)的行為，同時(shí)也要規(guī)范專利權(quán)人行使專利權(quán)的行為，控制權(quán)利濫用，以期達(dá)到既能保護(hù)專利權(quán)人之私人利益，又不損害社會(huì)之公共利益，確保專利制度的健康運(yùn)作，充分發(fā)揮專利制度的應(yīng)有作用。但在我國(guó)，恰恰缺乏對(duì)專利權(quán)人專利權(quán)行使行為的有效控制，不可避免地導(dǎo)致了大量專利權(quán)濫用行為的發(fā)生。因此對(duì)專利權(quán)濫用及其控制進(jìn)行深入研究，就顯得尤為必要。

一、專利權(quán)濫用的種類

（一）惡意控制專利

比如，權(quán)利人對(duì)某一項(xiàng)新技術(shù)自行實(shí)施，需要更新設(shè)備、需要再進(jìn)行投資，而原有技術(shù)仍然可以實(shí)現(xiàn)很高的市場(chǎng)占有率。在這種情況下，權(quán)利人通過申請(qǐng)或購(gòu)買專利，可以達(dá)到自己不實(shí)施而又阻止別人實(shí)施的目的，從而控制市場(chǎng)。再有個(gè)別人利用法律漏洞把業(yè)內(nèi)公知技術(shù)申請(qǐng)為專利，再以專利技術(shù)同行單位，有悖知識(shí)產(chǎn)權(quán)保護(hù)的目的，也是一種專利權(quán)濫用的形式。

（二）濫用市場(chǎng)支配地位

所謂濫用市場(chǎng)支配地位，是指支配企業(yè)利用其市場(chǎng)支配地位實(shí)施的反競(jìng)爭(zhēng)行為。經(jīng)合組織（OECD）對(duì)“濫用支配地位”的解釋是：“支配企業(yè)為維持或者增強(qiáng)其市場(chǎng)地位而實(shí)施的反競(jìng)爭(zhēng)的商業(yè)行為”。濫用支配地位一詞業(yè)已明確地寫進(jìn)多個(gè)國(guó)家的競(jìng)爭(zhēng)法，如加拿大、歐盟、德國(guó)。在美國(guó)，相對(duì)應(yīng)的規(guī)定是有關(guān)市場(chǎng)的獨(dú)立和企圖獨(dú)立或者獨(dú)占化的規(guī)定。在不同國(guó)家已被指控的商業(yè)行為中大體有下列行為：確定不合理的或者過度的價(jià)格，價(jià)格歧視，掠奪性定價(jià)，拒絕交易或銷售，搭售或捆綁產(chǎn)品。市場(chǎng)支配地位的行為具有以下特征：（l）有關(guān)企業(yè)實(shí)施，濫用行為與其市場(chǎng)支配地位之間存在著內(nèi)在的聯(lián)系：（2）企業(yè)從事濫用市場(chǎng)支配地位的行為，不合理地妨礙了其它企業(yè)的競(jìng)爭(zhēng)可能性，損害了交易相對(duì)人的合同自由以及公平交易權(quán)；（3）如果市場(chǎng)上存在有效的競(jìng)爭(zhēng)，其他企業(yè)以及市場(chǎng)相對(duì)人就不會(huì)遭到這種損害。但是在涉及專利權(quán)的場(chǎng)合，對(duì)濫用的認(rèn)定就更為復(fù)雜。

（三）濫用專利可權(quán)

專利法規(guī)定專利權(quán)人有許可他人實(shí)施其專利的權(quán)利。這是一項(xiàng)權(quán)利而不是義務(wù)，專利權(quán)人可以拒絕許可，利用自己對(duì)專利的獨(dú)占權(quán)，拒絕授予其競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手合理的使用許可，從而排除了其他人的競(jìng)爭(zhēng)，鞏固和加強(qiáng)自己的壟斷地位。這是許可權(quán)濫用的一個(gè)方面。另一種專利許可權(quán)濫用，表現(xiàn)為專利權(quán)人利用自己擁有比被許可人的優(yōu)勢(shì)地位而在許可合同做出不合理的規(guī)定，而對(duì)于有些極欲取得該項(xiàng)專利技術(shù)的被許可人，不得不接受某些不合理的規(guī)定。許可方通過這種方式來保持對(duì)被許可方的控制，不論被許可方對(duì)技術(shù)是否適用，被許可方無權(quán)從其他知識(shí)產(chǎn)權(quán)處引進(jìn)新的技術(shù)。同時(shí)這種方式也限制了其它知識(shí)產(chǎn)權(quán)的權(quán)利行為。

（四）限制行為

限制競(jìng)爭(zhēng)協(xié)議是指兩個(gè)或者兩個(gè)以上的行為人以協(xié)議、決議或者其它聯(lián)合方式實(shí)施的限制競(jìng)爭(zhēng)行為。把這一概念引用到專利實(shí)施行為中就會(huì)涉及到專利許可協(xié)議，該協(xié)議的當(dāng)事人即許可人和被許可人，一般是處于縱向的關(guān)系。專利權(quán)人與被許可人針對(duì)專利產(chǎn)品或利用專利方法生產(chǎn)出的產(chǎn)品簽訂協(xié)議來限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，這也是專利權(quán)濫用的主要形式之一。這種類型的條款協(xié)議包括：

（1）價(jià)格約束。包括固定或者變更商品價(jià)格；固定向第三人轉(zhuǎn)售商品的價(jià)格；限定向第三人轉(zhuǎn)售商品的最低價(jià)格。

（2）禁止競(jìng)爭(zhēng)。在市場(chǎng)的研究和開發(fā)、生產(chǎn)、使用以及銷售中禁止競(jìng)爭(zhēng)的協(xié)議。這個(gè)條款的目的是權(quán)利人不得通過技術(shù)轉(zhuǎn)讓將其壟斷權(quán)不合理地?cái)U(kuò)大到其他領(lǐng)域，從而不合理地限制競(jìng)爭(zhēng)。

（3）限制用戶。即在協(xié)議當(dāng)事人與其他被許可人處于競(jìng)爭(zhēng)性生產(chǎn)的情況下，限制某個(gè)被許可人在與他人共同活動(dòng)的技術(shù)領(lǐng)域或產(chǎn)品市場(chǎng)上的銷售對(duì)象，特別是以分割用戶為目的，禁止向某些類型用戶供貨，或者禁止使用某些銷售方式，或者禁止使用某種包裝。這個(gè)禁止性規(guī)定的目的是制止權(quán)利人在技術(shù)轉(zhuǎn)讓中濫用優(yōu)勢(shì)地位，限制該協(xié)議產(chǎn)品的生產(chǎn)競(jìng)爭(zhēng)。

（4）數(shù)量限制。限制被許可人的生產(chǎn)數(shù)量、銷售數(shù)量或者被轉(zhuǎn)讓技術(shù)的使用次數(shù)。

（5）被許可人有義務(wù)將其改進(jìn)或應(yīng)用被轉(zhuǎn)讓技術(shù)而取得的權(quán)利全部或者部分轉(zhuǎn)讓給許可人。這個(gè)條款的目的是制止許可人在技術(shù)轉(zhuǎn)讓中濫用其優(yōu)勢(shì)地位，不公平地將被許可人取得的權(quán)利占為己有，有利于平衡許可當(dāng)事人的利益。此外，也可以制止許可人擴(kuò)大其在專利權(quán)方面的壟斷，維護(hù)特許產(chǎn)品方面的競(jìng)爭(zhēng)條件。

二、我國(guó)有關(guān)專利濫用立法控制的現(xiàn)狀

目前為止，雖然我國(guó)已經(jīng)通過了《反壟斷法》，但還是沒有形成專門的適用于專利領(lǐng)域的權(quán)利濫用行為的法律，但這并不是說我國(guó)在相關(guān)領(lǐng)域沒有任何法律法規(guī)對(duì)其進(jìn)行調(diào)整，相反，有很多法律法規(guī)涉及了該問題。只是有關(guān)規(guī)定往往散見于一些其它的法律、法規(guī)中：

（一）《中華人民共和國(guó)反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》

該法中的有關(guān)條款雖然并不是針對(duì)濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為的，但是同樣也可以適用于該行為。比如1993年頒布的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》第十二條規(guī)定經(jīng)營(yíng)者售商品不得違背購(gòu)買者的意愿搭售商品或者附加其它不合理的條件。該法第十五條規(guī)定投標(biāo)者不得串通投標(biāo)、抬高標(biāo)價(jià)或者壓低標(biāo)價(jià)、投標(biāo)者和投標(biāo)者不得互相勾結(jié)，以排擠競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的公平競(jìng)爭(zhēng)。這兩條雖然不是專門針對(duì)專利權(quán)濫用行為的，但是同樣是適用于專利權(quán)濫用行為的。

目前，在新的《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》的修改稿中，新增了不少有關(guān)專利權(quán)濫用的內(nèi)容。比如第十四條：“第十四條經(jīng)營(yíng)者在市場(chǎng)交易中，不得實(shí)施下列妨礙公平競(jìng)爭(zhēng)的行為：（1）無正當(dāng)理由，拒絕交易；（2）無正當(dāng)理由，對(duì)交易對(duì)象實(shí)行差別待遇；（3）強(qiáng)迫他人與自己交易；（4）強(qiáng)迫他人之間進(jìn)行交易；（5）強(qiáng)迫競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手回避或者放棄與自己競(jìng)爭(zhēng)；（6）不正當(dāng)?shù)匾T競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的客戶與自己交易；（7）采取不正當(dāng)方法妨礙或者限制競(jìng)爭(zhēng)對(duì)手的經(jīng)營(yíng)活動(dòng)”。

另外，《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》修改稿第十八條規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者之間不得以協(xié)議、決定或者其他協(xié)調(diào)一致的方式，溝通決定商品的價(jià)格生產(chǎn)或者銷售數(shù)量、劃分市場(chǎng)、聯(lián)合抵制交易，損害其他經(jīng)營(yíng)者或者消費(fèi)者的合法權(quán)益，破壞公平競(jìng)爭(zhēng)秩序，損害國(guó)民經(jīng)濟(jì)發(fā)展或社會(huì)公共利益”。

上述兩條新增的內(nèi)容雖然并沒有明確的針對(duì)專利權(quán)濫用的行為，但是我們可以理解為它們是適用于一切不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)行為的。而專利權(quán)濫用行為的一個(gè)后果就是可能會(huì)造成不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的后果，當(dāng)專利權(quán)人濫用其所擁有的專利權(quán)造成了不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)的后果時(shí)，就當(dāng)然的適用《反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法》。但是反不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)法只規(guī)定不得搭售，至于對(duì)己發(fā)生的搭售該怎樣救濟(jì)，只是籠統(tǒng)的規(guī)定“被侵害的經(jīng)營(yíng)者”可以“向人民法院提訟”。

（二）《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企法實(shí)施條例》

《中華人民共和國(guó)中外合資經(jīng)營(yíng)企業(yè)法實(shí)施條例》第四十三條規(guī)定：合營(yíng)企業(yè)訂立的技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議，應(yīng)當(dāng)報(bào)審批機(jī)構(gòu)批準(zhǔn)。技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議必須符合下列規(guī)定：（1）技術(shù)使用費(fèi)應(yīng)當(dāng)公平合理；（2）除雙方另有協(xié)議外，技術(shù)輸出方不得限制技術(shù)輸入方出口其產(chǎn)品的地區(qū)、數(shù)量和價(jià)格；（3）技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議的期限一般不超過10年；（4）技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議期滿后，技術(shù)輸入方有權(quán)繼續(xù)使用該項(xiàng)技術(shù)；（5）訂立技術(shù)轉(zhuǎn)讓協(xié)議雙方，相互交換改進(jìn)技術(shù)的條件應(yīng)當(dāng)對(duì)等；（6）技術(shù)輸入方有權(quán)按自己認(rèn)為合適的來源購(gòu)買需要的機(jī)器設(shè)備、零部件和原材料；（7）不得含有為中國(guó)的法律、法規(guī)所禁止的不合理的限制性條款。

（三）《中華人民共和國(guó)對(duì)外貿(mào)易法》

《對(duì)外貿(mào)易法》第二十七條第二項(xiàng)和第三項(xiàng)項(xiàng)規(guī)定外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)者在對(duì)外貿(mào)易經(jīng)營(yíng)活動(dòng)中，應(yīng)當(dāng)依法經(jīng)營(yíng)，公平競(jìng)爭(zhēng)，不得侵害中華人民共和國(guó)法律保護(hù)的知識(shí)產(chǎn)權(quán)，不得以不正當(dāng)競(jìng)爭(zhēng)手段排擠對(duì)手的競(jìng)爭(zhēng)。該條可以看作是適用于利用專利權(quán)的濫用行為。2004年修改的《對(duì)外貿(mào)易法》中第三十條就明確規(guī)定知識(shí)產(chǎn)權(quán)權(quán)利人有阻止被許可人對(duì)許可合同中的知識(shí)產(chǎn)權(quán)的有效性提出質(zhì)疑、進(jìn)行強(qiáng)制性一攬子許可、在許可合同中規(guī)定排他性返授條件等行為之一，并危害對(duì)外貿(mào)易公平競(jìng)爭(zhēng)秩序的，國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易主管部門可以采取必要的措施消除危害。但外貿(mào)法規(guī)定國(guó)務(wù)院對(duì)外貿(mào)易主管部門可以采取“必要的措施”，這必要措施是什么不清楚，這些措施與反壟斷措施的關(guān)系如何也不明確；技術(shù)進(jìn)出口管理?xiàng)l例列舉了技術(shù)進(jìn)口合同中，不得含有的限制性條款，含有這些條款的合同自然不能得到國(guó)務(wù)院外貿(mào)主管部門的批準(zhǔn)，但是被許可人因此遭受的損失有應(yīng)該如何救濟(jì)呢?

（四）《中華人民共和國(guó)合同法》

《合同法》第三百二十九條規(guī)定“非法壟斷技術(shù)、妨礙技術(shù)進(jìn)步或者侵害他人技術(shù)成果的技術(shù)合同無效”。三百四十三條規(guī)定：“技術(shù)轉(zhuǎn)讓合同可以約定讓與人和受讓人實(shí)施專利或者使用技術(shù)秘密的范圍，但不得限制技術(shù)競(jìng)爭(zhēng)和技術(shù)發(fā)展”。這兩條都可以看作是《合同法》雖專利權(quán)濫用的規(guī)定，另外，第三百五十五條有關(guān)技術(shù)合同的條款也可以看作適用于專利轉(zhuǎn)讓合同、專利許可合同等與知識(shí)產(chǎn)權(quán)有關(guān)的合同行為。

（五）《中華人民共和國(guó)專利法》

《專利法》第四十八條規(guī)定，“具備實(shí)施條件的企業(yè)以合理的條件請(qǐng)求發(fā)明或使用新型專利權(quán)人許可實(shí)施其專利，而未能在合理的時(shí)間內(nèi)獲得這種許可時(shí)，國(guó)務(wù)院專利行政部門根據(jù)該單位的申請(qǐng)，可以給予實(shí)施發(fā)明專利或者實(shí)用新型專利的強(qiáng)制許可”。該法第五十條規(guī)定，“一項(xiàng)取得專利權(quán)的發(fā)明或?qū)嵱眯滦捅纫郧耙呀?jīng)取得專利的發(fā)明或?qū)嵱眯滦途哂酗@著經(jīng)濟(jì)意義的重大技術(shù)進(jìn)步，其實(shí)施又依賴于前一發(fā)明或?qū)嵱眯滦偷模瑖?guó)務(wù)院專利部門根據(jù)后一專利權(quán)人的申請(qǐng)，可以給予實(shí)施前一項(xiàng)發(fā)明或?qū)嵱眯滦偷膹?qiáng)制許可”。

上述法律條文涉及的內(nèi)容主要是關(guān)于專利的強(qiáng)制許可制度，包括強(qiáng)制許可制度適用的條件和情況。專利法中之所以設(shè)置強(qiáng)制許可制度，主要是為了防止專利權(quán)人利用手中的專利權(quán)以保護(hù)知識(shí)產(chǎn)權(quán)為名，采取反競(jìng)爭(zhēng)的手段獨(dú)占市場(chǎng)，形成壟斷，這就超出了專利權(quán)制度的保護(hù)范圍。

（六）《中華人民共和國(guó)反壟斷法》

《反壟斷法》第六條：“具有市場(chǎng)支配地位的經(jīng)營(yíng)者，不得濫用市場(chǎng)支配地位，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)”。該法第五十五條規(guī)定：“經(jīng)營(yíng)者依照有關(guān)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的法律、行政法規(guī)規(guī)定行使知識(shí)產(chǎn)權(quán)的行為，不適用本法；但是，經(jīng)營(yíng)者濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，適用本法”。雖然反壟斷法并沒有專門的對(duì)專利權(quán)的泛用作出專門的規(guī)定，但從第六條可以認(rèn)為一般具有專利權(quán)的都是市場(chǎng)支配地位的經(jīng)營(yíng)者，經(jīng)營(yíng)者濫用知識(shí)產(chǎn)權(quán)，排除、限制競(jìng)爭(zhēng)的行為，適用反壟斷法，使得專利權(quán)泛用有了一定的法律依據(jù)。

三、完善我國(guó)對(duì)抗專利權(quán)濫用的法律體系建議

專利權(quán)本來的目的是使產(chǎn)品供應(yīng)者之間的競(jìng)爭(zhēng)更有秩序，但如強(qiáng)調(diào)過分則會(huì)剝奪消費(fèi)者選擇商品的自由.生產(chǎn)者、消費(fèi)者的體系構(gòu)筑不起來，則產(chǎn)業(yè)無從發(fā)展。專利權(quán)濫用是技術(shù)進(jìn)步和市場(chǎng)競(jìng)爭(zhēng)的一大障礙，該行為不僅侵犯了國(guó)家和公眾的利益，而且不可避免地給競(jìng)爭(zhēng)者的正常生產(chǎn)經(jīng)營(yíng)和交易活動(dòng)造成損害，無論發(fā)達(dá)國(guó)家還是發(fā)展中國(guó)家都對(duì)其所產(chǎn)生的惡果予以高度警惕，并通過嚴(yán)格的立法予以抵制。我國(guó)一貫要求加強(qiáng)專利權(quán)的保護(hù)，而忽視了專利權(quán)濫用的控制，又或者說重視不夠。在專利權(quán)的保護(hù)達(dá)到一定程度時(shí)，必須對(duì)其權(quán)利的行使加以控制，為市場(chǎng)經(jīng)濟(jì)的發(fā)展提供一個(gè)良好的環(huán)境。必須建立一套較為完善的制度來對(duì)抗專利權(quán)的濫用，在法律方面，本文主要從以下幾個(gè)方面入手：

（一）完善專利法

修改《專利法》時(shí)具體規(guī)定專利權(quán)濫用行為的規(guī)定，將常見的專利權(quán)濫用行為進(jìn)行規(guī)范，比如專利權(quán)許可協(xié)議中的搭售條款、回授條款等等。在布局具體的體系時(shí)，可以按照專利權(quán)濫用行為的具體形式進(jìn)行分類，具體來說也就是本身違法行為、本身并不違法行為但存在濫用專利權(quán)可能的行為和一般不會(huì)構(gòu)成專利權(quán)濫用的行為。